财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热行情的(de)催化下(xià)，“中字头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经(jīng)营数(shù)据和基(jī)金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成(chéng)为重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只产(chǎn)品(pǐn)。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)还(hái)重仓(cāng)了(le)建设(shè)银行、农业(yè)银行(xíng)。同时(shí)，建信基金周智硕去(qù)年四(sì)季度新发(fā)产品在今年(nián)一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十(shí)大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一季(jì)度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据而言(yán)，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A乔丹有多高股的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家(jiā)券(quàn)商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的(de)一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地(dì)产产(chǎn)业(yè)链企业以及农药化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以及(jí)批(pī)发和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银(yín)行成为该产(chǎn)品的(de)第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排(pái)在第(dì)2394位(wèi)，排(pái)名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行(xíng)投(tóu)资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基(jī)金前十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料(liào)公司(sī)以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等(děng)新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达(dá)张清(qīng)华执掌的(de)易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数(shù)量(liàng乔丹有多高)，在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股(gǔ)东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一(yī)季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大(dà)流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第八(bā)大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该公司第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有退出常(cháng)熟(shú)银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别(bié)减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持(chí)过(guò)常(cháng)熟(shú)银行、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值(zhí)精(jīng)选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在(zài)管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一(yī)季度的(de)收入增速有明显的(de)修复(fù)。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其(qí)次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大(dà)行(xíng)利润增速大致(zhì)符(fú)合(hé)预(yù)期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行均为正(zhèng)增(zēng)长，其中乔丹有多高中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大。需要注意(yì)的(de)是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较(jiào)大(dà)，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口(kǒu)径差(chà)异(yì)对(duì)利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收入增(zēng)速负增(zēng)长。收(shōu)入压(yā)力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银(yín)行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大(dà)额(é)对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力(lì)最(zuì)大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行(xíng)在上述(shù)4类银行中(zhōng)利(lì)润增(zēng)速和(hé)收(shōu)入增速(sù)韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关(guān)注优(yōu)质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的交通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增(zēng)速最超(chāo)预期的中国银(yín)行，再(zài)次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖(gài)率(lǜ)较高(gāo)的农业(yè)银(yín)行(xíng)也值得(dé)关注(zhù)。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议(yì)关注一季报不错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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