财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的(de)催(cuī)化下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出(chū)现异(yì)动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下(xià)多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南(nán)地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持(chí)了苏(sū)农(nóng)银行、常熟(shú)银行。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏(sū)农银(yín)行前十(shí)大流(liú)通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据(jù)4席(xí)，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金(jīn)的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在(zài)一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安(ān)信(xìn)价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季(jì)度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下(xià)共(gòng)计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓(cāng)工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓工(gōng)商银行最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优选A今年(nián)以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价(jià)累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及农(nóng)药化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一(yī)季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新(xīn)能源(yuán)等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前十大(dà)重仓股(gǔ)中并(bìng)无银(yín)行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持(chí)有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星数量，在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公司(sī)中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度(dù)，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有分(fēn)别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一(yī)季(jì)度首度(dù)减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末(mò)起(qǐ)，中(zhōng)庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更(gèng)是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一季度末仍持有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有退出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去(qù)年(nián)四季(jì)度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别(bié)减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名(míng)第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多(duō)的是易方达基(jī)金(jīn)，与此同时(shí)，张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质(zhì)企业三年持(chí)有、以及张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一(yī)季度的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城(chéng)商行业(yè)绩最好(hǎo)，其次是(shì)农商行(xíng)，然(rán)后是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有(鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期(qī)；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持(chí)平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的(de)会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢大额(é)对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银(yín)行中利润增(zēng)速和收入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的(de)农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估概念(niàn)，团(tuán)队首(shǒu)选利(lì)润(rùn)增(zēng)速(sù)最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其(qí)次是收入增速最超预期的中国(guó)银行(xíng)，再(zài)次是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费收入(rù)）超(chāo)预(yù)期(qī)的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银行(xíng)也值(zhí)得关注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注一(yī)季报(bào)不错的(de)低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较(jiào)好(hǎo)的浙商银(yín)行；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和(hé)平(píng)安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈和(hé)交易(yì)。

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