今年以来(lái)基金代(dài)销机构被基(jī)金公司解约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家基(jī)金公司(sī)发布与基金代销机(jī)构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合(hé)作。而(ér)从机构(gòu)类型看(kàn)，中小型独立基金(jīn)销售机构居多，此(cǐ)外，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一提(tí)的(de)是，近年来(lái)由于(yú)经营不善(shàn)或(huò)违规，已有多家基(jī)金(jīn)销售机(jī)构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金(jīn)公司与基(jī)金销售机(jī)构之间的合作(zuò)本就是(shì)双向选择，在(zài)高质量发(fā)展背景下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也(yě)是降(jiàng)本增效的(de)主(zhǔ)流选(xuǎn)择。未来，基金(jīn)代(dài)销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持(chí)续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部(bù)利得基金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)毕业2年之内都算应届吗，21年毕业生23年算应届吗，终止(zhǐ)浦领基金办理该(gāi)公司(sī)旗下基(jī)金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值(zhí)得(dé)注意的(de)是，今(jīn)年(nián)以来，还有方正(zhèng)富(fù)邦基金、平安基金，以及(jí)海富(fù)通(tōng)基(jī)金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财(cái)富基金销售有限公司协商一致，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基(jī)金(jīn)也发布(bù)公(gōng)告称，与方德保险代理(lǐ)有限(xiàn)公司、民商基金销售(shòu)（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基(jī)金销售机(jī)构(gòu)将(jiāng)不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之日(rì)起，上(shàng)述公(gōng)司(sī)不再办理(lǐ)本(běn)公(gōng)司旗(qí)下基金的开(kāi)户(hù)、认购、申购等(děng)基金买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直至(zhì)所有(yǒu)客户赎回(huí)全部份额。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上银(yín)基金也终止了与(yǔ)民商基(jī)金(jīn)的基金销售合作(zuò)，上(shàng)银基(jī)金则(zé)于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新(xīn)增与(yǔ)民(mín)商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有(yǒu)18家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计7家(jiā)独(dú)立(lì)基金销售机构的(de)合作；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的代销合作(zuò)，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已(yǐ)有9家基(jī)金公司宣(xuān)布(bù)终止了合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其(qí)中(zhōng)包括独立基金销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月都(dōu)会(huì)和基金代销机构解除合作(zuò)关(guān)系，目前已累计(jì)解(jiě)约11家，海富(fù)通基金(jīn)今年2月和3月分(fēn)别解(jiě)除5家合作关(guān)系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被(bèi)解(jiě)约的基金销售机(jī)构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几(jǐ)年公募基(jī)金公司对(duì)于代销机(jī)构的(de)选择标(biāo)准也在提高(gāo)。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛选基金代(dài)销机构(gòu)，也(yě)是实现降本增效的一大(dà)举措(cu毕业2年之内都算应届吗，21年毕业生23年算应届吗ò)。

　　一(yī)家基金公司内部人(rén)员(yuán)表示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与销售机构的合(hé)作，无非是以下(xià)三种情况：一(yī)是(shì)基金销量一直得不(bù)到有效(xiào)增长，对(duì)基(jī)金公司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加(jiā)速了对尾(wěi)部销售机(jī)构的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证(zhèng)券(quàn)董事总经(jīng)理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机构的合作，通(tōng)常是基金代销(xiāo)机构(gòu)销售能力较弱，且又(yòu)受到监管(guǎn)的处罚，就会(huì)很(hěn)果断地解除合作关系。“基金公司与基(jī)金代(dài)销机构(gòu)的合作是市(shì)场化(huà)的，要考虑(lǜ)维护(hù)成本与合作的潜力，基金公司会依据自身的(de)发(fā)展状况(kuàng)有(yǒu)选择(zé)的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所(suǒ)在(zài)公司选择基金销售公司(sī)，有(yǒu)一(yī)套完整(zhěng)的基金销售(shòu)评估办法，比如(rú)基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模、机构(gòu)成(chéng)立时(shí)间、综合能力毕业2年之内都算应届吗，21年毕业生23年算应届吗，以及(jí)与哪些公司(sī)合作(zuò)等都是考(kǎo)核(hé)的要素，其中，要求(qiú)其(qí)公(gōng)募(mù)基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作(zuò)后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销售公司一年的保有量(liàng)也没(méi)有多少，甚至都(dōu)覆(fù)盖不了成本。”据该负责人(rén)透露，即便(biàn)是前(qián)100名，也有(yǒu)相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是双向选择，基金公司希望能有销售能力(lì)强的机构合作，头(tóu)部代销(xiāo)机构也(yě)会(huì)对基金公(gōng)司的投研能力(lì)，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金代(dài)销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方(fāng)基(jī)金(jīn)销售机构，以及券(quàn)商，从禀赋来(lái)说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行在渠道方面(miàn)基(jī)础(chǔ)较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天天等互(hù)联网平台流量(liàng)形成显著护城河，随(suí)着(zhe)AI演进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券商是(shì)以线下(xià)营业部为抓手，对权益(yì)类(lèi)产品(pǐn)服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来的基(jī)金(jīn)销售市场，主要还是在银行渠(qú)道(dào)和(hé)头部(bù)互联网公司(sī)，券商作为后起之秀(xiù)，也是(shì)不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣(liè)汰或将(jiāng)持续

　　近年(nián)来，马太(tài)效应依(yī)然是基金销(xiāo)售行业所面临的(de)重要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金(jīn)业协会最(zuì)新(xīn)公布(bù)的(de)公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)量数据(jù)显示，一(yī)季度，三方机构销售增(zēng)长最为(wèi)明显，互联网流量优势继续发(fā)力，银(yín)行(xíng)、三方(fāng)、券商代(dài)销(xiāo)占比已从过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销售渠道(dào)中(zhōng)，头(tóu)部机构竞争优(yōu)势更为突出。截至今(jīn)年(nián)一季度(dù)末，公(gōng)募(mù)基金销(xiāo)售保有规模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构保有2.81万亿(yì)非货币市场(chǎng)公募基金(jīn)。而(ér)前(qián)三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基(jī)金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其非货(huò)币市场公募基(jī)金保(bǎo)有规模为54亿(yì)元(yuán)，首尾(wěi)差距十分(fēn)明(míng)显，未上(shàng)榜(bǎng)的独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目(mù)前(qián)共有26家基(jī)金销售(shòu)机构的(de)代销基(jī)金数量(liàng)在7000只以上，与此同(tóng)时，也(yě)有111家基金销售(shòu)机构(gòu)代(dài)销数(shù)量不足(zú)百只。而在115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不足(zú)白只。其中(zhōng)，还有6家目前(qián)只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销(xiāo)售(shòu)行业分(fēn)化更趋明显，不少中(zhōng)小型(xíng)基(jī)金销售(shòu)机构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据(jù)证监会(huì)网站显示(shì)，近期(qī)深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司向中国证券(quàn)监督(dū)管(guǎn)理委员会提交了注(zhù)销公(gōng)募证券投资基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)业务许可证的申请，根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证券投资(zī)基(jī)金法》《公开募集(jí)证券投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构监督管理办法》等(děng)有关规定，中国证券监督管理委员会决定注(zhù)销深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务许可(kě)证。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上海证监局(jú)挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务有限公司(sī)公(gōng)募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的公(gōng)示。永鑫(xīn)保险销售也是目(mù)前第一家主动(dòng)注销(xiāo)基金销售牌照的(de)保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营(yíng)困难等原(yuán)因，主动注销(xiāo)基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比(bǐ)如河(hé)南安存基金(jīn)、科地(dì)瑞富(fù)基金、晟(chéng)视天下(xià)基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀华(huá)基金等多家(jiā)机构都选择(zé)主动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过(guò)，也有机构是(shì)由(yóu)于违规(guī)等(děng)原因被吊销牌(pái)照，比如，去(qù)年12月，上海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照(zhào)。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石基金等(děng)第(dì)三(sān)方代销(xiāo)机(jī)构(gòu)也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严监(jiān)管态(tài)势下，未来基金(jīn)代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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