此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行(xíng)。一季(jì)度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟(shú)银(yín)行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个季(jì)度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一(yī)季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了(le)工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓(cāng)工商银行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多(duō)的单只基(jī)金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排在1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)前三(sān)大重仓(cāng)行(xíng)业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模(mó)为5.19亿果冻和跳跳糖是啥意思，果冻和跳跳糖是干什么用的元。去(qù)年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期(qī)的(de)公司这(zhè)条(tiáo)主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新能源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半(bàn)导(dǎo)体材(cái)料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一(yī)季度(dù)末，这2只产品分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华(huá)执掌的(de)易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数(shù)据(jù)看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股东一(yī)季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下(xià)3只产品。这(zhè)一(yī)季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通(tōng)股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不(bù)变(biàn)的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第(dì)八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季(jì)度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续减持(chí)苏(sū)宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四(sì)季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别(bié)减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这(zhè)2家苏(sū)南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了(le)诸多(duō)明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的是易(yì)方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的单只产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多的(de)产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队(duì)5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符(fú)合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率(lǜ)持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提(tí)高(gāo)，其中中行增(zēng)幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规(guī)则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体收(shōu)入增速负增长。收(shōu)入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还(hái)有年初一些(xiē)大银(yín)行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差(chà)压(yā)力(lì)最大。三四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失后，该团队(duì)认为息(xī)差压力后(hòu)面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速和收(shōu)入增速(sù)韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质(zhì)的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最强的子版块(kuài)，建议持(chí)续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首选利(lì)润(rùn)增(zēng)速最好(hǎo)的(de)交(jiāo)通银行，其次是收入增速最(zuì)超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数(shù)据（手续(xù)费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建议(yì)关注一季(jì)报(bào)不错果冻和跳跳糖是啥意思，果冻和跳跳糖是干什么用的的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如利润和(hé)收入(rù)增速(sù)较(jiào)好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构(gòu)热门(mén)股中，估值(zhí)可能(néng)修复(fù)的(de)招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩(jì)真空期(qī)进(jìn)行博弈和交易。

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