财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个(gè)交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块(kuài)火热(rè)行情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和(hé)基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓(cāng)持有了工(gōng)商银(yín)行、建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市(shì)大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成(chéng)为重仓工商银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度(dù)新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的(de)单只产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均(jūn)有减持(chí)苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)的基金公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一季(jì)度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去(qù)年四(sì)季(jì)度，机(jī)构共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓(cāng)工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年末(mò)，在持仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来(lái)的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计(jì)跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业(yè)以及批发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该(gāi)产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行、化工(gōng1km等于多少米 1km是不是1公里)、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭(tàn)公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料公司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截(jié)至一季度(dù)末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大(dà)行(xíng)中(zhōng)，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的(de)易方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行(xíng)的(de)4家基金(jīn)公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十(shí)大流通股(gǔ)东一季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七(q1km等于多少米 1km是不是1公里ī)、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不变(biàn)的(de)中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季度(dù)、2022年(nián)三(sān)季度(dù)分别增(zēng)持(chí)苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一年于今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同(tóng)在(zài)一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁(níng)银行(xíng)共(gòng)计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便(biàn)开始减持常熟银行。去年(nián)四(sì)季度(dù)，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)更是大手笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有退(tuì)出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏(sū)南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸多明(míng)星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰在管的(de)安(ān)信(xìn)价值精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行最多(duō)的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的(de)单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易(yì)方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华在(zài)管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质(zhì)农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国(guó)际认为城商(shāng)行业(yè)绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国(guó)有大行利润增速(sù)大(dà)致(zhì)符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行(xíng)和(hé)建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径差(chà)异(yì)对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些(xiē)大银行以极低(dī)利率去(qù)抢大额(é)对公客户的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息差(chà)压力(lì)最大(dà)。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利(lì)润增速和收(shōu)入增速韧(rèn)性(xìng)最强，海通(tōng)国际建议关(guān)注优质的城商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行业(yè)里最强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队(duì)认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好的交通(tōng)银行，其次(cì)是收入增速(sù)最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次(cì)是(shì)结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备(bèi)覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建(jiàn)议关注一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可(kě)能(néng)修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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