财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板块大(dà)象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及(jí)招商(shāng)银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的(de)机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成为重仓工商银(yín)行最多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只产(chǎn)品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一(yī)季度(dù)减持了(le)苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，苏(sū)农银行前十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基金及(jí)券商(shāng)资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行A股的(de)58家机(jī)构中，有55家公募(mù)基(jī)金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数(shù)量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银(yín)行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺(luó)水泥等地(dì)产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工商银行(xíng)成(chéng)为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于假如给我三天光明主要内容概括50字，假如给我三天光明主要内容概括30字中后段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投(tóu)资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的(de)企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等(děng)半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的(de)易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴一年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度(dù)末(mò)，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累(lèi)计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)持有(yǒu)分(fēn)别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银(yín)行第三、第七(qī)、第(dì)十大(dà)流(liú)通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年假如给我三天光明主要内容概括50字，假如给我三天光明主要内容概括30字三季度(dù)分别(bié)增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流通股东(dōng)以来(lái)，中庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三(sān)季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四(sì)季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常熟银行。去年四(sì)季(jì)度，该基(jī)金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍(réng)持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有(yǒu)退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明(míng)星基(jī)金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安(ān)信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多的是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易(yì)方达(dá)优质企(qǐ)业三(sān)年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关(guān)注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海(hǎi)通国际(jì)林加力(lì)团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报(bào)，银行业(yè)一季度收入(rù)增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的(de)低点，一(yī)季度的收入增速有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城(chéng)商(shāng)行(xíng)业绩最(zuì)好，其次(cì)是(shì)农商行，然后是(shì)大(dà)行(xíng)，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利(lì)润增(zēng)速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一(yī)季(jì)度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的(de)会计规(guī)则有差别，需(xū)要注意(yì)口径(jìng)差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增速(sù)负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公客(kè)户(hù)的贷款，所以(yǐ)一(yī)季(jì)度息(xī)差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队(duì)认为息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估概(gài)念，团队首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高(gāo)的(de)农业银行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不(bù)错的低估值黑马股，比如利润和收(shōu)入(rù)增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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