财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市(shì)银行(xíng)一季(jì)报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉(xī)数(shù)披露(lù)。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机(jī)构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的(de)4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新(xīn)发产品在今(jīn)年一季度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基金十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中(zhōng)庚基金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波(bō)银(yín)行也(yě)在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资(zī)管(guǎn)旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较(jiào)去年(nián)四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家(jiā)公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行最多的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)基金(jīn)产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工商银行最(zuì)多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企(qǐ)业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及(jí)批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商(shāng)银行成为该产品的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争(zhēng)力突(tū)出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期(qī)的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等(děng)行业(yè)的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至一季度(dù)末(mò)，周智硕在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体(tǐ)材(cái)料公司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)，截(jié)至一(yī)季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚基金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分(fēn)别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行；同在一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度(dù)连(lián)续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基金(jīn)持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银(yín)行。去年四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一(yī)季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大(dà)流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过(guò)常熟(shú)银行(xíng)、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏(sū)南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸(zhū)多明星基金经理的青睐(lài)。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)教师一年的工作日有多少天，一年有多少周A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第(dì)一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的(de)，还(hái)包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价(jià)值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在(zài)管的(de)易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回(huí)报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日(rì)最新(xīn)研报，银行(xíng)业(yè)一季度收(shōu)入(rù)增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点，一季度(dù)的收入增速有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩(jì)最好，其(qí)次是(shì)农商(shāng)行，然后(hòu)是大(dà)行，最后是股份(fèn)行(xíng)。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中(zhōng)中行收(shōu)入(rù)增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费(fèi)收(shōu)入对营收贡献较大(dà)，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此外，银行(xíng)和保(bǎo)险公(gōng)司的会计规则有差别(bié)，需(xū)要注意口径差(chà)异对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定(dìng)价(jià)导致贷(dài)款利率很低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去(qù)抢大(dà)额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压力最大。三(sān)四月份极低利率消失(shī)后，该团队认教师一年的工作日有多少天，一年有多少周为(wèi)息差(chà)压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的(de)子版(bǎn)块，建议持(chí)续关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其次是(shì)收入增速最超(chāo)预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结构数据(jù)（手续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业银行也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关(guān)注一季报(bào)不错的低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的(de)招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交易。

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