今年以来基金代销机构被(bèi)基金(jīn)公司解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司(sī)发布与基金代销机构解约的(de)公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年(nián)以(yǐ)来已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合(hé)作。而从机构(gòu)类型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构居(jū)多(duō)，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来(lái)由于(yú)经营不善或违规，已有(yǒu)多家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)申请结尾的恳请语怎么写，特此申请的特是什么意思为，基(jī)金公司与基金销售机申请结尾的恳请语怎么写，特此申请的特是什么意思构之(zhī)间的(de)合(hé)作本(běn)就是双向选择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严(yán)格筛选代销(xiāo)机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部利得基金(jīn)发(fā)布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金(jīn)办理该公司旗下基(jī)金(jīn)的相关销售业务。值得注(zhù)意的(de)是，今(jīn)年以(yǐ)来，还(hái)有方(fāng)正富(fù)邦基金、平安(ān)基金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基金(jīn)的基金销售(shòu)合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发(fā)布公(gōng)告，经(jīng)与北(běi)京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石(shí)财富基金销(xiāo)售有(yǒu)限(xiàn)公司协商(shāng)一(yī)致，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上述(shù)基(jī)金销售机构(gòu)将不再代理销售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德保险代理有限公司、民商基(jī)金销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。自公(gōng)告之日起，上(shàng)述公(gōng)司(sī)不(bù)再办(bàn)理(lǐ)本(běn)公(gōng)司旗下(xià)基金的开(kāi)户、认购、申购(gòu)等基(jī)金买入的相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直(zhí)至所(suǒ)有客(kè)户赎(shú)回全部份(fèn)额。而在今(jīn)年4月，西部利(lì)得基(jī)金、上银基金也(yě)终止了与民商(shāng)基(jī)金(jīn)的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该(gāi)机构的合作关系，但也(yě)有宝盈基金(jīn)、万家(jiā)基金新增(zēng)与民商基金的(de)销售合作。

　　据(jù)中国基金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计(jì)7家独立基金销售机构(gòu)的(de)合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终止了合计(jì)17家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的代销合作，其(qí)中(zhōng)包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司终止了合计(jì)6家独立基(jī)金销售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公司(sī)宣布(bù)终(zhōng)止了合计12家基(jī)金代销机构的(de)合(hé)作，这(zhè)其中包括独立(lì)基金销售机构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基(jī)金公司最多(duō)，年内(nèi)已有5家；而基金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛基金(jīn)解除合作关系最为频繁(fán)，3月以来几乎每月都会(huì)和基金代(dài)销机(jī)构解除合作关系(xì)，目前已累计(jì)解约11家，海(hǎi)富通基金(jīn)今(jīn)年2月和3月分别(bié)解除(chú)5家(jiā)合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构

　　助推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，前述被(bèi)解约的基金销(xiāo)售(shòu)机构多为中小(xiǎo)型机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士表示(shì)，随(suí)着代销(xiāo)机构(gòu)数量增多及监管趋严，近几年公募基(jī)金公司对(duì)于代销机(jī)构的选(xuǎn)择(zé)标准(zhǔn)也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是实(shí)现(xiàn)降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家(jiā)基金(jīn)公司(sī)内部人员表示，基金公司终止与销售机构(gòu)的合(hé)作(zuò)，无(wú)非是以下三种情况：一(yī)是基金销量(liàng)一直得不到有效增(zēng)长，对基金公司整体基(jī)金(jīn)销售贡献不大；二是受到监(jiān)管处罚(fá)；三是销售机构主业发生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实际上(shàng)，前两年就(jiù)这样终止(zhǐ)过(guò)一轮(lún)，理由无非就是(shì)这些。”但该内(nèi)部人员也坦言(yán)，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也加(jiā)速了对尾部销(xiāo)售机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多销售合(hé)作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券(quàn)董事总(zǒng)经(jīng)理(lǐ)贾志(zhì)也表示，基金公司终(zhōng)止与代销机构的合作，通常是基(jī)金代销机(jī)构销售(shòu)能力较弱，且又受(shòu)到监管的处(chù)罚，就会很(hěn)果(guǒ)断地解除(chú)合作(zuò)关系。“基(jī)金公司与基金代(dài)销机构的合作是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合作的潜(qián)力，基金公司会(huì)依据(jù)自身的发(fā)展状(zhuàng)况有选择(zé)的与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠(qú)道负(fù)责人透露，其所在公(gōng)司选择(zé)基金销售(shòu)公司，有一套完整的基金销售(shòu)评估(gū)办法(fǎ)，比如基金销售保有规模、机(jī)构成(chéng)立(lì)时间、综合(hé)能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等(děng)都是(shì)考核(hé)的要素，其(qí)中，要求其公募基金(jīn)销售保有规模排名(míng)排名(míng)前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合作(zuò)后，需要(yào)对接(jiē)系统，每(měi)年(nián)要付出系统维护(hù)成本，很(hěn)多销售公(gōng)司一年(nián)的保有量也(yě)没有多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责人透(tòu)露，即便是(shì)前100名，也有相(xiāng)当一部分达不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来(lái)，基金公司(sī)与(yǔ)基(jī)金(jīn)代(dài)销机构的(de)合作是双向选择(zé)，基金公(gōng)司希望能有销售能力(lì)强(qiáng)的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的投研能力，管(guǎn)理规模(mó)，也有一定(dìng)的要(yào)求(qiú)。

　　此(cǐ)外(wài)，另(lìng)据(jù)某基金研究人士(shì)称，目前基金(jīn)代销的机(jī)构(gòu)主要分为银行、第(dì)三方基金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来说(shuō)，各(gè)有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产(chǎn)品的服务，第三方销(xiāo)售(shòu)渠道(dào)线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯(hāng)实，而券商(shāng)是以线下营业部为抓手(shǒu)，对权益类产品(pǐn)服务能力(lì)较强。

　　贾志表(biǎo)示(shì)，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和(hé)头部(bù)互联网(wǎng)公(gōng)司，券商(shāng)作(zuò)为后起之秀，也(yě)是(shì)不容忽视的力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效(xiào)应依然是基金(jīn)销(xiāo)售行业所(suǒ)面临的重要趋(qū)势(shì)。

　　中国基(jī)金(jīn)业(yè)协(xié)会最(zuì)新公布的公募基(jī)金销售保有量数据显(xiǎn)示，一季度，三方(fāng)机构(gòu)销(xiāo)售增长最为明显，互联(lián)网(wǎng)流量优势继(jì)续发力(lì)，银行、三方、券商代销占比(bǐ)已申请结尾的恳请语怎么写，特此申请的特是什么意思从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金(jīn)销(xiāo)售渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为(wèi)突出。截至今年一季度末，公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构保有2.81万(wàn)亿非货币(bì)市(shì)场公募基金。而(ér)前(qián)三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在(zài)末位(wèi)的泛华普益基金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)，其非货(huò)币市场公募基(jī)金保有规模为54亿(yì)元，首尾差(chà)距十分明(míng)显，未上榜的(de)独(dú)立基金销售机(jī)构保有规(guī)模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市(shì)场473家基(jī)金代(dài)销机构中(zhōng)，目前共有26家基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)的代销基(jī)金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不(bù)足(zú)百(bǎi)只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机(jī)构中，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小(xiǎo)型基(jī)金销(xiāo)售机构在行(xíng)业大洗牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今(jīn)年(nián)4月18日，根(gēn)据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限公司(sī)向中国证券监督(dū)管理委(wěi)员会提交了注销公募(mù)证(zhèng)券投资基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务许可证的(de)申请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投(tóu)资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售机构监督(dū)管理办(bàn)法(fǎ)》等有(yǒu)关规定，中国证券(quàn)监(jiān)督管(guǎn)理委员会决定(dìng)注(zhù)销(xiāo)深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基(jī)金销售有限公司(sī)公募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业(yè)务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局挂出了注(zhù)销永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售服务有限公司(sī)公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的(de)公示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销(xiāo)售也是目前第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年(nián)来，有(yǒu)不少基金代销机构由于经营(yíng)困难等(děng)原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞(ruì)富(fù)基金、晟视天下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如(rú)，去年12月，上海证(zhèng)监(jiān)局发布(bù)消(xiāo)息，宣布注销(xiāo)上海久富(fù)财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财(cái)富(fù)、财路(lù)基金(jīn)、大泰金石基金等第三(sān)方代销机构也被吊销(xiāo)了牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下(xià)，未(wèi)来(lái)基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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