预期收益率计算公式？是期望收益(yì)率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格(gé)的。关于(yú)预(yù)期收(shōu)益率计算公式以及股票预期收益率计算公式，投资组(zǔ)合(hé)的预期收益(yì)率计算公式，证券组合预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式，债券预期收益率(lǜ)计算公式，投资预(yù)期(qī)收益率计算公式等问(wèn)题(tí)，小编(biān)将为你整理以下(xià)的知识答(dá)案(àn)：

预期(qī)收益率是(shì)什么

　　预期收益率也称为期(qī)望收益率的(de)。

　　是指(zhǐ)在不(bù)确定的条件下，预(yù)测的某资产未来(lái)可实现的收(shōu)益率(lǜ)。对于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短(duǎn)期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也(yě)是大多(duō)数(shù)公司采用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上(shàng)。

预期收益率计(jì)算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格的。

期望收(shōu)益率的计算(suàn)公式

　　期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和(hé)收益模(mó)型(xíng)中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是资本(běn)资(zī)产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资(zī)对降(jiàng)低公(gōng)司的特有风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

　　比(bǐ)较流行(xíng)的(de)还有(yǒu)后(hòu)来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资者(zhě)会利用套利(lì)的机会获利，既如果两个投资组合面(miàn)临同样的风险但提供不(bù)同的预期收益率，投资者会(huì)选(xuǎn)择拥有较高预期(qī)收益率的(de)投资组(zǔ)合，并(bìng)不(bù)会(huì)调整(zhěng)收益(yì)至均衡。

　　我们(men)主(zhǔ)要以资本资(zī)产定价模型为基础，结合套利(lì)定(dìng)价模(mó)型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项(xiàng)投资(zī)的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场投资组合的(de)协(xié)方差/市场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)方(fāng)差(chà)

　　市场投资组合与其自身的协方差就是市(shì)场投资组合的方差，因此(cǐ)市场投(tóu)资组(zǔ)合的β值永远(yuǎn)等于1，风险大于平均资(zī)产的(de)投(tóu)资β值(zhí)大于1，反之(zhī)小于1，无风险投资β值(zhí)等于(yú)0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中，可能会(huì)有个(gè)别资产的收益率(lǜ)小于(yú)0，这说明(míng)，这(zhè)项资(zī)产的投资回报(bào)率会小于(yú)无风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要避免(miǎn)这(zhè)样(yàng)的投资(zī)项(xiàng)目，除非你(nǐ)已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首先确定一个可(kě)接受的(de)收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢(yì)酬衡(héng)量了一个(gè)投资者(zhě)将其资产(chǎn)从(cóng)无(wú)风(fēng)险投资转移到一(yī)个平(píng)均的风(fēng)险投资时(shí)所需要的(de)额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资组合的(de)预期收益率(lǜ)减去(qù)无风险(xiǎn)投资(zī)的收益率(lǜ)的差(chà)额。

　　这个数字(zì)一(yī)般情况下要大于1才有意(yì)义，否则(zé)说(shuō)明你的投资组(zǔ)合选择是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的风险溢酬就(jiù)应(yīng)该越(yuè)大。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是以政府长期债券的年利率为(wèi)基(jī)础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完(wán)善(shàn)的股(gǔ)票(piào)市场作为参(cān)考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚(shàng)难得(dé)出一个(gè)合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估(gū)计风险溢酬未尝不是一(yī)个好的选择(zé)。

预(yù)期收(shōu)益率和无风险收益率有(yǒu)什(shén)么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望收益(yì)率(lǜ)，是指在不(bù)确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可(kě) 实现 的(de)收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府短期(qī)债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数(shù)公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

　　在(zài)衡量 市场风(fēng)险 和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公司采用的(de)是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分(fēn)散投资(zī) 对(duì)降低公(gōng)司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资(zī)产上。

预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式是(shì)怎样的(de)？

　　预(yù)期收益率也(yě)称为期望收益率(lǜ)，是指在不确(què)定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益(yì)率。

　　预(yù)期(qī)收益率的公式为：资产i的(de)预期收(shōu)益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预期(qī)收益率，βi： 投资i的(de)β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年(nián)化预期收益率是(shì)怎么(me)算出来(lái)的 逾期年化预(yù)期(qī)收益率是指投资期限为一年所获的预(yù)期预期(qī)收益率，也是将当前预期收益率换算成(chéng)年预期收益(yì)率的一(yī)种(zhǒng)计算方法，计(jì)算公式为：年化预期(qī)收(shōu)益率=（投资内预(yù)期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投资(zī)金额×预期年(nián)化预期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你(nǐ)用(yòng)1万元购(gòu)买了一个投资(zī)期限为30的理财产品，该产品(pǐn)的预期年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那么你再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活可获得的(de)预(yù)期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限刚(gāng)好为1年，那(nà)么预期预(yù)期收(shōu)益的(de)再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活计算(suàn)方式会更(gèng)简单：预期年(nián)化预期收益=本金×预期年化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收(shōu)益(yì)率也是经常遇到的一个概(gài)念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日的平(píng)均(jūn)预期收益水平换算成年化(huà)率后得(dé)出的(de)预期收益(yì)率，常用于货币基金。

　　七(qī)日年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)往往都是浮(fú)动的，不(bù)代表未来的(de)年(nián)化预期收益率，但可用(yòng)于参考该(gāi)理财(cái)产品(pǐn)的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益率(lǜ)越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长(zhǎng)的产(chǎn)品，预期预期收(shōu)益(yì)率往往也(yě)越高。

　　以上关于预期年化(huà)预期收益率是怎么算出来的(de)的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有(yǒu)风险(xiǎn)，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公式？是期望收(shōu)益率=(期末价格(gé)-期初(chū)价格+现金(jīn)股息(xī))/期初(chū)价格的。关(guān)于预(yù)期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)以及(jí)股票预期收益率计算公式(shì)，投资(zī)组合(hé)的预期收(shōu)益率计算公式，证券组(zǔ)合预期收益率计(jì)算公式(shì)，债(zhài)券预期收益率计算公式，投(tóu)资(zī)预期收(shōu)益率计算公(gōng)式等问题，小编将为你整理以下的知(zhī)识(shí)答案：

预(yù)期(qī)收益率是什么

　　预期收益率也称为期望收益(yì)率的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资(zī)产未(wèi)来可实现的收益率。对于无风险收益率，一般是(shì)以政府短期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量(liàng)市场(chǎng)风险(xiǎn)和(hé)收益模型中(zhōng)，使用最久，也是大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用的是(shì)资本资(zī)产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对降低公司(sī)的特有风险有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在(zài)有限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格(gé)的。

期望(wàng)收益率的计算公(gōng)式

　　期望收益(yì)率(lǜ)=(期末(mò)价(jià)格-期(qī)初价格(gé)+现金股息)/期(qī)初价(jià)格(gé)

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模型中(zhōng)，使用(yòng)最(zuì)久，也是(shì)至(zhì)今(jīn)大多数(shù)公(gōng)司采用的是资本(běn)资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资(zī)对降低公司的(de)特有风(fēng)险有好处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在(zài)有限的(de)几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有后来(lái)兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的(de)机会(huì)获利(lì)，既如果两个投(tóu)资组合(hé)面临同样的风险但(dàn)提供(gōng)不(bù)同的预(yù)期收益(yì)率(lǜ)，投(tóu)资者会选择拥有(yǒu)较(jiào)高预期收益率(lǜ)的(de)投资组合，并(bìng)不会调整收(shōu)益至均衡(héng)。

　　我们(men)主(zhǔ)要(yào)以资(zī)本资产(chǎn)定价模(mó)型(xíng)为基础(chǔ)，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协方差(chà)/市(shì)场投资组合的方(fāng)差(chà)

　　市场投资组合与其(qí)自身的协方差就是市场(chǎng)投资组合(hé)的方差，因此市场投(tóu)资组合的β值永远等(děng)于(yú)1，风险(xiǎn)大于平均资产的投资β值(zhí)大于1，反之小(xiǎo)于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有(yǒu)个别(bié)资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会(huì)小于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目，除非你(nǐ)已经很好到做到(dào)分散化(huà)。

　　首(shǒu)先确定一个可(kě)接受的收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢(yì)酬衡(héng)量了一个(gè)投(tóu)资者(zhě)将其资产从(cóng)无风险投资转移到一个平均(jūn)的风险投资时所需要的额外(wài)收益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资组合的(de)预期收益率减去无(wú)风险投资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一般情况(kuàng)下(xià)要大于1才有意义(yì)，否则说明你(nǐ)的(de)投资(zī)组合选择是(shì)有问题的(de)。

　　风(fēng)险越高(gāo)，所期望(wàng)的风险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府长(zhǎng)期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完善的股票(piào)市场作为参(cān)考依(yī)据。

　　就目前我国(guó)的情况，从股票(piào)市场尚难得出一(yī)个合适的结论，结合国(guó)民生产总值(zhí)的增长率来估计风险溢酬未尝(cháng)不是(shì)一个(gè)好的选择。

预期收益率和(hé)无风险收(shōu)益率有什么区别

　　预期收(shōu)益率也称为(wèi) 期望收(shōu)益率(lǜ)，是指在不确定(dìng)的条件下，预测的(de)某资(zī)产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府短(duǎn)期债券(quàn)的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公司采用的(de)是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的(de)几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险(xiǎn) 和(hé)收(shōu)益(yì)模型(xíng)中，使(shǐ)用(yòng)最久，也(yě)是(shì)至今(jīn)大多数公司采(cǎi)用的是 资本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

预期收益率计算公式(shì)是怎样的？

　　预期收益率也(yě)称为期(qī)望收益率，是指在(zài)不确定的条件下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率(lǜ)的公式为：资产i的预期收(shōu)益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风(fēng)险收益(yì)率，E（Rm）：市场(chǎng)投(tóu)资(zī)组合的(de)预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组(zǔ)合的风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料(liào)

　　预期年化预期收益率是怎么算出来的(de) 逾期年化(huà)预(yù)期收益率是指投资(zī)期(qī)限为一(yī)年所获(huò)的预期预期收益率，也(yě)是(shì)将当前预期收益率换算(suàn)成(chéng)年预期收益(yì)率的一种计算(suàn)方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预(yù)期年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)×投(tóu)资(zī)期限/365。

　　例如(rú)你用1万(wàn)元购(gòu)买了一个投资期限为30的理财产品，该产(chǎn)品的预期年化预期收益率为4.5%，那么你(nǐ)可获(huò)得(dé)的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好(hǎo)为1年，那(nà)么预期预期收益的计算方式会更简(jiǎn)单(dān)：预期年(nián)化预期(qī)收益=本金×预期年化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期(qī)收益率是什么意思

　　在实际投资(zī)过程中，七日(r再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活ì)年化预期收益率(lǜ)也是经常遇到的一个概念，七日(rì)年化预期收益率是(shì)指(zhǐ)将7日的平均(jūn)预(yù)期收益(yì)水平换(huàn)算(suàn)成年化(huà)率后(hòu)得出的预(yù)期收益率(lǜ)，常用于货币基(jī)金(jīn)。

　　七日(rì)年化预期收(shōu)益率往往都(dōu)是浮动的(de)，不(bù)代表未来的年(nián)化预期收(shōu)益率，但可用于参考该理财产品的(de)盈利水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情(qíng)况(kuàng)下，预(yù)期年化预期收益率越高的产品，风险也越大(dà)。

　　此外，投资期限越长的产品(pǐn)，预期预期收益率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出(chū)来的的内(nèi)容(róng)，希望对大(dà)家有所(suǒ)帮(bāng)助(zhù)。

　　温(wēn)馨提示(shì)，理财有风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨慎。

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