财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基金经(jīng)理的(de)重仓情况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银行3家国有上市(shì)大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金周智硕去年(nián)四季度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度也(yě)重仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度(dù)末数(shù)据显示，苏农(nóng)银(yín)行前(qián)十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募(mù)基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的(de)单只基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持(chí)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去(qù)的(de)一季度(dù)，工商银行股(gǔ)价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥(ní)等(děng)地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒(hén蜜蜡哪里产的最好，中国蜜蜡产地哪里的最好的g)升(shēng)、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依次为(wèi)制造业、金融业(yè)以(yǐ)及批发和零售业(yè)，持仓占(zhàn)净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年(nián)以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新(xīn)能源等行业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基(jī)金前十大(dà)重仓股(gǔ)中并(bìng)无(wú)银(yín)行个(gè)股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)共(gòng)计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一(yī)季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)持(chí)有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第(dì)八(bā)大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十(shí)大(dà)流通股东行列后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过(guò)。该(gāi)产品曾(céng)在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今年一季(jì)度(dù)首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年(nián)蜜蜡哪里产的最好，中国蜜蜡产地哪里的最好的四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续多个季(jì)度(dù)增持(chí)过常熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金(jīn)经理的(de)青睐。截(jié)至(zhì)一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排(pái)名第一(yī)、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在(zài)管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商(shāng)银行最多(duō)的是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质企业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达(dá)丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报(bào)，银行业一(yī)季度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下降(jiàng)的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度(dù)的(de)收(shōu)入(rù)增速有(yǒu)明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城(chéng)商行业(yè)绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有(yǒu)大(dà)行(xíng)利(lì)润增速大致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和(hé)建行(xíng)不良率持(chí)平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需(xū)要(yào)注意(yì)的是，一季度(dù)保费收入对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差(chà)别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初(chū)一些大银行以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息(xī)差(chà)压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行(xíng)在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际建议关注(zhù)优(yōu)质(zhì)的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的(de)农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队(duì)首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是(shì)收入增速最超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再(zài)次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值得(dé)关(guān)注。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议(yì)关注一(yī)季报不错的(de)低估(gū)值黑马股，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较好的浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行和(hé)平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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