财联社5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行(xíng)板块大象(xiàng)起舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基(jī)金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数(shù)披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星(xīng)基金经(jīng)理的重(zhòng)仓(cāng)情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的(de)单只产品。工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时(shí)，建(jiàn)信基(jī)金周智硕去年四季度(dù)新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重仓了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十(shí)大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有(yǒu)招(zhāo)商银乌鲁木齐海拔多少米高行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了(le)招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银(yín)行。一季度末(mò)数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋乌鲁木齐海拔多少米高、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗(qí)下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)要数中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共(gòng)计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第(dì)八十(shí)大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链(liàn)企业(yè)以(yǐ)及(jí)农药(yào)化工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的(de)公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能(néng)源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一年(ni乌鲁木齐海拔多少米高án)均(jūn)重仓了建设银(yín)行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度(dù)，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农银行第(dì)三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八(bā)大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季(jì)度首度减持苏农银(yín)行；同在一季(jì)度(dù)减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季(jì)度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银(yín)行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个(gè)季(jì)度增持过常熟(shú)银行(xíng)、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最多(duō)的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大行利润增速(sù)大致(zhì)符(fú)合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均(jūn)为正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林(lín)加(jiā)力团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖(gài)率都有提(tí)高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大(dà)。需要注意的(de)是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大(dà)，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口径差异(yì)对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体(tǐ)收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有(yǒu)年(nián)初一些大银(yín)行以(yǐ)极低(dī)利率去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后(hòu)，该(gāi)团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增速(sù)和收入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海(hǎi)通国际(jì)建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商(shāng)行是(shì)行业(yè)里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交(jiāo)通银(yín)行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行也(yě)值(zhí)得(dé)关(guān)注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报(bào)不错的低(dī)估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银行(xíng)和平(píng)安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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