预期收益(yì)率计算公式？是期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金(jīn)股息(xī))/期初价(jià)格(gé)的。关于预(yù)期收(shōu)益率计(jì)算公(gōng)式以及股(gǔ)票预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式，投资组合的预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式(shì)，证(zhèng)券组(zǔ)合预(yù)期收益率计算公式(shì)，债券预(yù)期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，投资预期收益率计算(suàn)公(gōng)式等问题，小编将为你整理(lǐ)以下的知识答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为(wèi)期望收(shōu)益率的(de)。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未(wèi)来可实现(xiàn)的收益率。对(duì)于无风险收(shōu)益(yì)率，一般是以(yǐ)政府短(duǎn)期(qī)债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在(zài)衡量市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是(shì)大多数公司采(cǎi)用(yòng)的(de)是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资(zī)对降低公司(sī)的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但(dàn)大部分(fēn)投资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末价格-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格的。

期(qī)望收益率的计算公式

　　期(qī)望(wàng)收益(yì)率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息(xī))/期初价格(gé)

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司(sī)采用(yòng)的是资(zī)本资产定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降低(dī)公司的(de)特(tè)有风险有好处，但(dàn)大部(bù)分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资(zī)产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

　　比较(jiào)流(liú)行的还有后来(lái)兴起的套利定价(jià)模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资(zī)者会利用套利(lì)的机(jī)会获利(lì)，既(jì)如(rú)果两(liǎng)个投资组(zǔ)合面临(lín)同样的(de)风(fēng)险(xiǎn)但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较高(gāo)预期收(shōu)益率的投资组合，并不会调(diào)整收(shōu)益(yì)至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资本资产定价模型为基础，结合套利定价模型来(lái)计算。

　　首先一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协(xié)方差/市场投资组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自(zì)身的(de)协方差就是市场投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的方(fāng)差，因此市场投(tóu)资组(zǔ)合的(de)β值永远等于1，风险(xiǎn)大(dà)于(yú)平均资产(chǎn)的投资β值(zhí)大于1，反之(zhī)小于1，无风险(xiǎn)投(tóu)资β值等于(yú)0。

　　需要说明的(de)是，在投资组合(hé)中(zhōng)，可能会有个别(bié)资(zī)产的收益(yì)率小(xiǎo)于0，这说明，这项资产的(de)投资回报率会小(xiǎo)于无风险利率。

　　一(yī)般(bān)来讲(jiǎng)，要避免这样的投资项目，除非你(nǐ)已经很好到做(zuò)到分散化。

　　首先确定一个可接受(shòu)的收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了(le)一个投资者将其资(zī)产从无风险投(tóu)资转移到一个(gè)平均的(de)风险投资时所(suǒ)需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是(shì)你(nǐ)投资(zī)组(zǔ)合的(de)预期收益率减去无(wú)风险(xiǎn)投资的收益率的(de)差额。

　　这个数(shù)字一(yī)般情况下要大于1才有意(yì)义，否则说(shuō)明你的(de)投资组合选择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢(yì)酬就(jiù)应该越大。

　　对(duì)于无风险收益(yì)率，一般是以政府长期债(zhài)券的年利(lì)率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在美(měi)国等发(fā)达市场，有完善的股票市(shì)场作(zuò)为参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股(gǔ)票(piào)市场尚难得出(chū)一个合适的结论，结(jié)合国民生产(chǎn)总值(zhí)的增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是(shì)一个好的选(xuǎn)择。

预期(qī)收益率和无风险收益(yì)率有什么(me)区别(bié)

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收益(yì)率(lǜ)，是指(zhǐ)在不(bù)确定的条件下，预测的某资产未来可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般(bān)是以政府(fǔ)短(duǎn)期债(zhài)券的(de)年利率为十二生肖中张牙舞爪是哪些动物基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采(cǎi)用的(de)是 资(zī)本(běn)资(zī)产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公司的(de) 特(tè)有风险 有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多(duō)数公司(sī)采用的(de)是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分(fēn)散(sàn)投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有好处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计(jì)算(suàn)公式是怎样的？

　　预期收益率也称为期望收益率，是(shì)指在不确定的(de)条件下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来可实(shí)现的收益(yì)率。

　　预期(qī)收(shōu)益(yì)率的公式为：资(zī)产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收(shōu)益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预期收(shōu)益率，βi： 投资i的(de)β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期(qī)年化预期收益(yì)率(lǜ)是怎么算(suàn)出来(lái)的(de) 逾期年化预期收益率是指投资期限为一年所获的预期(qī)预期收益率，也是将当前预期收益率(lǜ)换算成年(nián)预期收(shōu)益率的一(yī)种计算方法，计算(suàn)公(gōng)式为(wèi)：年化(huà)预期收益率=（投资内预期收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益(yì)=投资金额×预(yù)期年化(huà)预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如(rú)你(nǐ)用1万元购买了一个(gè)投资期限为30的理财产品，该产品(pǐn)的预期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限(xiàn)刚好为1年，那么(me)预期预期(qī)收益(yì)的计算方式会(huì)更简(jiǎn)单(dān)：预(yù)期年化预期收益=本金×预期年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七(qī)日年化(huà)预期(qī)收益率是(shì)什(shén)么意思

　　在实际投资过程中，七日年化(huà)预期收益率也是经常(cháng)遇到的一个(gè)概念，七日年化(huà)预期收益率是指将7日的平均预(yù)期(qī)收益水平换算成年(nián)化率后得出的预期收益率，常用(yòng)于(yú)货币(bì)基金。

　　七日年(nián)化预(yù)期(qī)收(shōu)益率往往都是浮动的，不代表未来的年化预(yù)期(qī)收益率，但可用于参考该(gāi)理财产品的盈利(lì)水平。

　　 一般情(qíng)况(kuàng)下(xià)，预期年化(huà)预期收益率(lǜ)越高的产品，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投资期(qī)限越长的(de)产品，预(yù)期预(yù)期收益率往往也越高。

　　以上关于预期年化预(yù)期收益率是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对大家(jiā)有所帮助。

　　温(wēn)馨提(tí)示，理财有(yǒu)风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初(chū)价格的。关于预期收益率十二生肖中张牙舞爪是哪些动物计(jì)算公(gōng)式(shì)以及(jí)股票预期收(shōu)益率计(jì)算公式(shì)，投资组合的预期(qī)收益率计算(suàn)公式，证券组(zǔ)合预期(qī)收(shōu)益率计算公(gōng)式(shì)，债(zhài)券(quàn)预期(qī)收益率计算(suàn)公式，投资预期收益(yì)率(lǜ)计算公式(shì)等问题，小编将(jiāng)为(wèi)你(nǐ)整理以下的(de)知识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实(shí)现(xiàn)的收益率。对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模(mó)型(xíng)中，使用最久，也(yě)是大多数公司采用的是资(zī)本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分散投资对降低公司的(de)特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

预(yù)期收益率计算公(gōng)式

　　是期望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。

期(qī)望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价(jià)格-期初价(jià)格+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数公司(sī)采用的是资(zī)本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分散(sàn)投(tóu)资(zī)对降低公司的特(tè)有风(fēng)险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　比较流行(xíng)的还(hái)有后(hòu)来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套(tào)利的机会获利，既如果(guǒ)两个投资组合面(miàn)临同(tóng)样的风险但提供不同的预(yù)期收益率(lǜ)，投资者会(huì)选(xuǎn)择拥有较高预(yù)期收益率十二生肖中张牙舞爪是哪些动物的投资(zī)组(zǔ)合，并不会调整(zhěng)收益至均衡(héng)。

　　我们主(zhǔ)要以资本资(zī)产定(dìng)价模型为(wèi)基础，结合(hé)套(tào)利(lì)定价模(mó)型来计(jì)算。

　　首(shǒu)先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值(zhí)=资产i与市场投资组合的协方差(chà)/市场投资组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身的协方差就是市场投资组(zǔ)合的方差(chà)，因此市场投资组合的β值永远等于1，风险大(dà)于平均资产的投(tóu)资β值(zhí)大于1，反之小于1，无风(fēng)险(xiǎn)投资(zī)β值等于(yú)0。

　　需(xū)要说明的是，在投(tóu)资(zī)组合中(zhōng)，可能会(huì)有个别(bié)资产的收益(yì)率(lǜ)小于0，这说明，这项资产(chǎn)的投资(zī)回报(bào)率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目，除非(fēi)你已(yǐ)经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受(shòu)的收益率(lǜ)，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个投资者(zhě)将其资产(chǎn)从(cóng)无(wú)风险投资(zī)转移到(dào)一个平均的风险投资(zī)时所需要的额外收益。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)是(shì)你投资组合的(de)预期收益率减去无风(fēng)险投资的(de)收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般(bān)情(qíng)况下(xià)要大(dà)于1才有意义，否则说明你的投(tóu)资组合选择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发达(dá)市场(chǎng)，有完(wán)善的股票市(shì)场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国的情况，从股票市场尚难得出一个合(hé)适的结(jié)论，结合国(guó)民生(shēng)产(chǎn)总值的增长率来(lái)估计风(fēng)险溢酬未尝不是一(yī)个好的选择(zé)。

预期收益率(lǜ)和无(wú)风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率有什么区别

　　预(yù)期收(shōu)益(yì)率也(yě)称为 期望收益率，是指在(zài)不(bù)确定的条件(jiàn)下，预(yù)测(cè)的某资(zī)产未来(lái)可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般(bān)是以政府(fǔ)短(duǎn)期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数(shù)公(gōng)司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对降低公司(sī)的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的 特(tè)有风险 有(yǒu)好处，但大部(bù)分投资(zī)者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的(de)几项(xiàng)资产上。

预期收益(yì)率计算公式(shì)是怎样的？

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为期望收(shōu)益率，是指在不确(què)定的条件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的(de)收益率。

　　预(yù)期收益率的公式为：资产i的预期(qī)收益(yì)率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资组合(hé)的预期收益(yì)率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的(de)风(fēng)险溢酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料

　　预期(qī)年化预期(qī)收益率是怎么算出(chū)来的(de) 逾期年化预期收益率是指投资(zī)期限为一年所(suǒ)获(huò)的预期预期收益率，也是(shì)将(jiāng)当(dāng)前预期收益(yì)率换算成年预期收益(yì)率(lǜ)的一种计算方(fāng)法，计(jì)算(suàn)公(gōng)式为：年(nián)化预期收(shōu)益率=（投资(zī)内预(yù)期(qī)收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金(jīn)额×预(yù)期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例(lì)如你用(yòng)1万元购买了(le)一个投(tóu)资期(qī)限为30的理财产品，该产品的预期年(nián)化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)为(wèi)4.5%，那么你可获得的预(yù)期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投资期限刚好为1年，那么(me)预(yù)期(qī)预期收益的计算方式会(huì)更简单：预期年化预期收益=本金×预期(qī)年化(huà)预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期收(shōu)益率是什(shén)么(me)意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇到(dào)的一个概念，七日(rì)年化预期收(shōu)益率是指将7日的平(píng)均预期收益(yì)水平(píng)换算成年(nián)化率后(hòu)得出的预期收益率，常用(yòng)于货(huò)币基金。

　　七日年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率往往都是浮动的，不代表未来的年(nián)化预期收益率，但(dàn)可用于(yú)参考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率越高的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外，投资期(qī)限越长的产品，预期预期(qī)收益率往往也越高。

　　以上关(guān)于预期年化预期收益率是怎么算出来(lái)的(de)的内容，希(xī)望对大家有所帮(bāng)助(zhù)。

　　温馨提示，理(lǐ)财(cái)有风险，投(tóu)资需谨慎。

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道 十二生肖中张牙舞爪是哪些动物