财联(lián)社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟(juān)）五一劳(láo)动节后的首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持(chí)有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有(yǒu)上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗(qí)下(xià)中泰星元(yuán)价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季(jì)度(dù)新发(fā)产品在(zài)今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富国(guó)天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多(duō)的要数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工(gōng)商(shāng)银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最(zuì)多的(de)主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行(xíng)股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次(cì)为制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批发和零售业(yè)，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年(nián)报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位(wèi)裤裤子175是几个x子175是几个x于中后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力(lì)突(tū)出、风(fēng)险收益(yì)比较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基(jī)金前(qián)十大重仓股中并(bìng)无(wú)银(yín)行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料(liào)公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工(gōng)商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度(dù)末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大(dà)流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这(zhè)3只产品分别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配(pèi)置，则(zé)为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻(jī)身(shēn)苏农银行十(shí)大流通股东(dōng)行列后，便不曾(céng)减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年(nián)一(yī)季(jì)度首度(dù)减持苏农银(yín)行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的(de)身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓(裤子175是几个xcāng)数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司(sī)首度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航(háng)一季度(dù)末(mò)仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司(sī)第(dì)八(bā)大(dà)流通股东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年持有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个季度增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行较多(duō)的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业(yè)一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四季度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速(sù)有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国际认为城商行(xíng)业绩(jì)最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速(sù)大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交(jiāo)行(xíng)和邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需(xū)要注(zhù)意(yì)的是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的会计(jì)规则有差别，需要(yào)注意口径差异对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负增长。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度息(xī)差压力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利(lì)率消失(shī)后(hòu)，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议关(guān)注优质的城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增速(sù)最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其(qí)次是(shì)收入增速最(zuì)超预期的(de)中国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农(nóng)业(yè)银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在业绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和交易。

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