财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情(qíng)况(kuàng)更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报(bào)披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市大(dà)行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的(de)机(jī)构为中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的(de)4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的(de)单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基(jī)金周智硕(shuò)去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基(jī)金十大重仓股中，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地(dì)区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟(shú)银(yín)行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在(zài)管的(de)安信价值(zhí)精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公(gōng)募(mù)基金及券商(shāng)资(zī)管旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较嗤笑的意思去年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥(ní)等(děng)地产产业链企(qǐ)业(yè)以及农药化工(gōng)企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融(róng)业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越(yuè)周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前(qián)十(shí)大(dà)重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料(liào)公司以及(jí)南都电源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有(yǒu)建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数(shù)量(liàng)，在一(yī)众重仓(cāng)该股的基(jī)金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清(qīng)华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已连续4个季度(dù)减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末(mò)，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年持(chí)有分别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为苏农银(yín)行(xíng)第三(sān)、第(dì)七、第十大(dà)流(liú)通(tōng)股东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置(zhì)，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增(zēng)持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一(yī)年(nián)于今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同(tóng)在(zài)一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银(yín)行(xíng)的(de)基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年四(sì)季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航一季度末仍持(chí)有常熟(shú)银(yín)行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟银(yín)行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也(yě)曾连续(xù)多(duō)个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波(bō)银(yín)行也得到了诸多明(míng)星基金经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的(de)安信(xìn)价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是(shì)嗤笑的意思易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企(qǐ)业三年持有、以及(jí)张清华在(zài)管的易方(fāng)达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银行业一季度(dù)收入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的(de)低(dī)点，一季度的收(shōu)入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预(yù)期(qī)。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期(qī)。收入增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增(zēng)幅最(zuì)大(dà)。需(xū)要注(zhù)意的(de)是，一(yī)季度保费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计(jì)规则有差别，需(xū)要注(zhù)意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率去抢大额(é)对(duì)公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后(hòu)，该团队(duì)认为(wèi)息差压(yā)力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入(rù)增(zēng)速(sù)韧性最强，海(hǎi)通(tōng)国际建(jiàn)议(yì)关注优质的城商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议(yì)持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超(chāo)预期的(de)中(zhōng)国银行，再次是结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银(yín)行，拨(bō)备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季(jì)报不错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行博弈(yì)和(hé)交(jiāo)易。

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