预期收益(yì)率计算公式？是(shì)期望(wàng)收(shōu)益(yì)率=(期末价(jià)格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初价格(gé)的(de)。关(guān)于预期收益率计(jì)算公式以及股票预期(qī)收益率计算公式，投资组合(hé)的预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，证券组合预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式，债券预(yù)期收(shōu)益率计算公式，投资预(yù)期收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式等(děng)问题，小(xiǎo)编将(jiāng)为(wèi)你整(zhěng)理(lǐ)以下的(de)知识答案：

预期收益率是什(shén)么

　　预期收(shōu)益率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的(de)条件下，预测的(de)某(mǒu)资(zī)产未来可实现的(de)收益率。对于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府短(duǎn)期债(zhài)券(quàn)的(de)年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也(yě)是大多数公司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对(duì)降(jiàng)低公司的特有风险有好处，但大部(bù)分投(tóu)资者仍然将(jiāng)他(tā)们的资(zī)产集中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公式

　　是期(qī)望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价(jià)格的(de)。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金(jīn)股息)/期初(chū)价(jià)格

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和(hé)收益(yì)模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是至今(jīn)大(dà)多数公司采用(yòng)的是资本资(zī)产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管分散投资(zī)对降(jiàng)低公司的特有(yǒu)风险有好处(chù)，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在有限(xiàn)的(de)几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴起的套(tào)利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设(shè)是投资者会利用(yòng)套利的机会获利，既如果(guǒ)两个投资组合面(miàn)临同样的风险(xiǎn)但提(tí)供不同的预(yù)期收(shōu)益(yì)率，投(tóu)资者会选(xuǎn)择拥有(yǒu)较高预期收(shōu)益率(lǜ)的投(tóu)资组合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng)为基(jī)础，结合套利(lì)定价模型来计算。

　　首先一个概(gài)念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与(yǔ)市场投资(zī)组合的协(xié)方差/市场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身(shēn)的协(xié)方(fāng)差就是市场(chǎng)投资组合的方差(chà)，因此(cǐ)市场投资组合的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产(chǎn)的投资β值大于(yú)1，反(fǎn)之(zhī)小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是，在(zài)投资(zī)组合(hé)中，可(kě)能会有(yǒu)个别资产的收(shōu)益率小于(yú)0，这(zhè)说明(míng)，这项资(zī)产的投资回报率会小(xiǎo)于无(wú)风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避(bì)免(miǎn)这样的投(tóu)资项目，除非你已(yǐ)经很好到做到分散化(huà)。

　　首先(xiān)确定(dìng)一个可接受(shòu)的收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢酬衡量了(le)一个投(tóu)资者(zhě)将其资产从无风(fēng)险投资(zī)转移(yí)到一(yī)个平均的(de)风险投资时(shí)所需要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是(shì)你(nǐ)投资组(zǔ)合的(de)预(yù)期收益率(lǜ)减去无(wú)风险投资的收益率的差额。

　　这个(gè)数字一般情(qíng)况下(xià)要大于1才(cái)有(yǒu)意(yì)义，否则说明你的投资(zī)组合选择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所期望(wàng)的风险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对于无(wú)风险收益率(lǜ)，一(yī)般是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善的股(gǔ)票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就目前我国的(de)情况，从股票(piào)市场尚难得(dé)出(chū)一个(gè)合(hé)适的结论，结合国民生(shēng)产总值(zhí)的增长(zhǎng)率来估计风险溢酬未(wèi)尝(cháng)不(bù)是一(yī)个好的选(xuǎn)择。

预(yù)期收益率和无(wú)风险收益率有什么区别

　　预期收(shōu)益率也称为 期(qī)望收益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产未(wèi)来可 实现 的收(shōu)益(yì)率(lǜ)。

　　对(duì)于无风险收益率(lǜ)，一般是(shì)以政府(fǔ)短期债(zhài)券的(de)年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是 资本资产(chǎn)定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍然(rán)将他们(men)的(de)资产集中(zhōng)在有限的几项资(zī)产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多(duō)数公司采(cǎi)用(yòng)的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者(zhě)仍(réng)然(rán)将他(tā)们的资产集中(zhōng)在(zài)有限的(de)几项资产上。

预期收(shōu)益率计算公式是怎(zěn)样(yàng)的(de)？

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率，是指在不确定的条件下(xià)，预测(cè)的某(mǒu)资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公式为：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资(zī)组合的(de)预期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合(hé)的风险溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预(yù)期收益率是怎么(me)算出来的(de) 逾期年化预期(qī)收益率是指投资期(qī)限为一年所(suǒ)获的预期预(yù)期收益率，也是将当前(qián)预(yù)期收益率换算(suàn)成年预(yù)期收益率的一(yī)种计算(suàn)方法，计算公式为：年化预(yù)期收益(yì)率=（投资内预期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年(nián)化预期收益=投资金额×预期年化预期收益率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了(le)一个投资期限为30的理财(cái)产品(pǐn)，该产品的预期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益(yì)率为4.5%，那(nà)么你可获得的预期(qī)预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期收益的(de)计(jì)算(suàn)方(fāng)式会(huì)更简单：预(yù)期年化预期(qī)收(shōu)益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收益率是什么意(yì)思

　　在实际投资过程(chéng)中，七(qī)日年化预期收(shōu)益率(lǜ)也是(shì)经常遇到的一(yī)个概念，七(qī)日(rì)年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均预(yù)期收(sh佛系心态是什么意思ōu)益水平换算成年化率后得出的预期(qī)收益率，常用于货(huò)币基(jī)金。

　　七日(rì)年化(huà)预期(qī)收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但可用于参考该(gāi)理财产品的盈利水(shuǐ)平(píng)。

　　 一(yī)般情况(kuàng)下，预期年化预期收益率(lǜ)越高(gāo)的产品，风险(xiǎn)也越大。

　　此(cǐ)外，投资期(qī)限越长的产(chǎn)品(pǐn)，预期预期收(shōu)益率往往也越高。

　　以上(shàng)关于预(yù)期年化预期(qī)收益率是怎么(me)算出来(lái)的(de)的内容，希望对(duì)大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财(cái)有风险，投(tóu)资需谨(jǐn)慎。

　　预期收益率计算(suàn)公式？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初(chū)价格的。关于(yú)预期收益(yì)率计(jì)算公式以及股(gǔ)票预期收益率计算公式，投资(zī)组合的预期(qī)收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式，证(zhèng)券组合预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式(shì)，债券预期(qī)收益率计算公式，投资预期收(shōu)益(yì)率计算公式等(děng)问题，小(xiǎo)编(biān)将为你整理以下(xià)的知识(shí)答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预期收(shōu)益率也称为期(qī)望收益率的。

　　是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现(xiàn)的(de)收(shōu)益率。对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券(quàn)的(de)年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是大(dà)多数公司(sī)采用(yòng)的(de)是资(zī)本(běn)资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散(sàn)投资(zī)对(duì)降(jiàng)低公(gōng)司的特有风险(xiǎn)有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者仍(réng)然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金佛系心态是什么意思股(gǔ)息)/期(qī)初(chū)价格(gé)的。

期(qī)望(wàng)收益率(lǜ)的计算(suàn)公式(shì)

　　期望收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大多数(shù)公(gōng)司采(cǎi)用的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低(dī)公司的特有风险有好处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集(jí)中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴起的套利定(dìng)价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设(shè)是投资者会利用(yòng)套利的机会获利，既如果两个投资组合面临(lín)同样的风险但(dàn)提供(gōng)不同的预期收益率，投资者会选(xuǎn)择拥有较高预期收(shōu)益率的投资组(zǔ)合，并不会调整收益至(zhì)均衡。

　　我们(men)主要以资(zī)本资产定价模型(xíng)为基础，结合套利定(dìng)价模型来(lái)计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资(zī)产i与市场(chǎng)投资组合的协方差/市场投资组(zǔ)合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身(shēn)的协(xié)方差就(jiù)是市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的方差，因此市(shì)场投资组合的β值永远等(děng)于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于(yú)1，无风险投(tóu)资(zī)β值等于0。

　　需要说明的(de)是，在投资组(zǔ)合中(zhōng)，可能会有个(gè)别资产的(de)收益(yì)率小于0，这说(shuō)明(míng)，这项资产的投资回报(bào)率会小于无风险利(lì)率。

　　一般来讲，要(yào)避免这样的投资项目，除非(fēi)你(nǐ)已经(jīng)很(hěn)好(hǎo)到做到分(fēn)散化。

　　首先(xiān)确定(dìng)一个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一个投资者将其资产从无风险投(tóu)资转(zhuǎn)移(yí)到一个(gè)平均(jūn)的风险(xiǎn)投资(zī)时所需要的(de)额(é佛系心态是什么意思)外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收益(yì)率减去(qù)无(wú)风险投资的(de)收益率的差额。

　　这个数字(zì)一般情况下要大于1才有意(yì)义(yì)，否则说明(míng)你的(de)投资组合选择是有(yǒu)问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望的风险溢(yì)酬就应该越(yuè)大(dà)。

　　对于无(wú)风险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府长(zhǎng)期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)美国等发达市场，有完善的股票(piào)市(shì)场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股票市场尚难(nán)得出一个合(hé)适的结(jié)论(lùn)，结合国民生产总值的增长率来估计风险溢酬未(wèi)尝(cháng)不是一个好(hǎo)的选择。

预(yù)期(qī)收益率和(hé)无风险收益率有什(shén)么(me)区别

　　预期(qī)收益率也称为 期望收益(yì)率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预(yù)测(cè)的某资产未来可 实现(xiàn) 的(de)收益(yì)率。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率，一般是以政府短期(qī)债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大(dà)多数(shù)公司采用的是(shì) 资(zī)本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降(jiàng)低公司的 特有风(fēng)险 有好处(chù)，但大部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模(mó)型中，使用最久，也是至(zhì)今大多(duō)数公司采用的是 资(zī)本资产定价模(mó)型(xíng) (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然将他们(men)的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的(de)几(jǐ)项资产上。

预期收(shōu)益率计算公式是怎样的(de)？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收益率(lǜ)，是指在(zài)不确定的条件下，预测(cè)的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期收益率(lǜ)的(de)公式为：资产i的预期(qī)收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资(zī)组(zǔ)合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化预期收益(yì)率是怎么算(suàn)出来(lái)的 逾期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率是指(zhǐ)投(tóu)资期(qī)限为一年所获的预期预期收益率，也是将当前预(yù)期(qī)收(shōu)益率换算成年预期收益率的一种计算方法，计算公式为：年化(huà)预期(qī)收益(yì)率=（投资内预期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益(yì)=投(tóu)资金(jīn)额×预(yù)期(qī)年(nián)化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了(le)一(yī)个投(tóu)资期(qī)限为30的(de)理(lǐ)财产品，该(gāi)产品的预期年(nián)化预期(qī)收益(yì)率为4.5%，那(nà)么你可(kě)获(huò)得的预(yù)期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资(zī)期限刚好(hǎo)为1年，那么预期(qī)预期(qī)收益的计算方(fāng)式(shì)会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益(yì)=本(běn)金(jīn)×预期年化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是什么意(yì)思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年(nián)化预期收益率(lǜ)也是经(jīng)常(cháng)遇到的一个概念，七(qī)日年化预期(qī)收益(yì)率是(shì)指将7日(rì)的平均(jūn)预期收益水平换算成年化率后得出的(de)预(yù)期收益率(lǜ)，常用于(yú)货币基金。

　　七日(rì)年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率往往都是浮动的(de)，不(bù)代(dài)表未(wèi)来的年(nián)化(huà)预期收益率(lǜ)，但可用于参考该(gāi)理财产品的盈利(lì)水平。

　　 一般情况下(xià)，预期(qī)年化预期(qī)收益率越高的产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资(zī)期限越(yuè)长的(de)产品，预期(qī)预期收(shōu)益率往往也越高。

　　以上关于预期年化预期收益率是(shì)怎么算出来的的(de)内容(róng)，希望对大家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有(yǒu)风险，投资需谨(jǐn)慎。

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