财联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季(jì)报披露拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)、建设银行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机构为(wèi)中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年一(yī)季度也(yě)重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大重仓(cāng)股中饱和什么意思网络用语，国内市场饱和什么意思(zhōng)，工(gōng)商银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南(nán)地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一(yī)年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波银行也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信(xìn)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家(jiā)公募基金及券(quàn)商资管旗下(xià)共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了(le)工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基(jī)金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的(de)持(chí)股数量成为持(chí)仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链企(qǐ)业以及农药化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓(cāng)行(xíng)业依次为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为(wèi)中(zhōng)生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的第(dì)二大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子(zi)、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在(饱和什么意思网络用语，国内市场饱和什么意思zài)管基金(jīn)前(qián)十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方(fāng)达张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基(jī)金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基金(jīn)至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银(yín)行的4家基(jī)金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍(réng)为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股东一(yī)季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一(yī)季(jì)度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银(yín)行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行(xíng)列后(hòu)，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一(yī)季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的(de)基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前(qián)多(duō)个(gè)季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司(sī)首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是(shì)大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍持有常(cháng)熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该公司第(dì)八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。同期(qī)，中庚(gēng)价值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流(liú)通(tōng)股东行列(liè)；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别(bié)减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张清华在管的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际(jì)林加力团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入(rù)增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认(rèn)为城(chéng)商(shāng)行业绩最(zuì)好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大(dà)行利润增(zēng)速大致(zhì)符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行不良(liáng)率(lǜ)持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑(yí)；此外(wài)，银行(xíng)和(hé)保险公(gōng)司的会计规则有差别，需(xū)要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负(fù)增长。收入压(yā)力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银(yín)行以极低(dī)利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度息差压(yā)力最大(dà)。三四月(yuè)份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增(zēng)速(sù)和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的(de)城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好(hǎo)的(de)交(jiāo)通银(yín)行，其次是收入增速最超(chāo)预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收(shōu)入增(zēng)速较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和(hé)平安银行可以在业绩(jì)真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和(hé)交易(yì)。

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