财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银行板块火热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金重仓(cāng)已经悉数披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银(yín)行(xíng)3家国(guó)有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行最多(duō)的机构为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多(duō)的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华(huá)旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股(gǔ)，持(chí)股(gǔ)总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基(jī)金以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这(zhè)其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银(yín)行最(zuì)多的(de)要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行(xíng)分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十大重仓(cāng)股。过去的(de)一季(jì)度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行(xíng)股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行成为(wèi)该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望穿越周期的(de)公司这条主线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司(sī)以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓(cāng)了(le)建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的(de)易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已(yǐ)连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的(de)4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度(dù)累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十(shí)大流通股东(dōng)；持股保持不变的(de)中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(自制苏打水可以降尿酸吗，自制苏打水和买的苏打水区别yú)季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度(dù)首度减持苏农银(yín)行；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数量在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银(yín)行。去年四(sì)季度，该基(jī)金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别减持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了诸多(duō)明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质企业三年持有、以及(jí)张清华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰回报(bào)A、易方达(dá)丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经(jīng)过(guò)对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速(sù)大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农(nóng)行和(hé)建行(xíng)不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存疑(yí)；此外，银(yín)行和(hé)保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差异(yì)对(duì)利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号(hào)贷(dài)款(kuǎn)重定价导(dǎo)致(zhì)贷款利(lì)率(lǜ)很(hěn)低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差(chà)压力最大(dà)。三四(sì)月份极低(dī)利率消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述(shù)4类银行(xíng)中利(lì)润(rùn)增速(sù)和收入增(zēng)速韧(rèn)性最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业(yè)里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力(lì)团队认(rèn)为，大行(xíng)贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最好(hǎo)的交通银行，其(qí)次是收入(rù)增速最超(chāo)预期的中国银行，再次(cì)是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的(de)邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得(dé)关注。股(gǔ)份(fèn)行(xíng)中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如(rú)利润和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可(kě)能(néng)修复的招商银行和(hé)平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博(bó)弈和(hé)交(jiāo)易(yì)。

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