财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的(de)首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块(kuài)火(huǒ)热(rè)行(xíng)情的(de)催化(huà)下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银(yín)行一季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金重仓已(yǐ)经悉数披(pī)露(lù)。当行(xíng)情出(chū)如来佛祖最怕的一个人，如来佛祖的克星是谁现异(如来佛祖最怕的一个人，如来佛祖的克星是谁yì)动，明星基(jī)金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年(nián)四(sì)季度新发(fā)产品在今年(nián)一(yī)季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售之王”的(de)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏(sū)农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一(yī)季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末(mò)，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中(zhōng)，有(yǒu)55家公(gōng)募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的(de)单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基(jī)金(jīn)网最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行、招商(shāng)银(yín)行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八十大(dà)重仓股。过去的(de)一(yī)季度，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制造业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银行成为(wèi)该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有工商(shāng)银行。今年以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线(xiàn)进行(xíng)投资(zī)，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智硕在(zài)管基(jī)金前(qián)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公(gōng)司、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等(děng)半(bàn)导体材(cái)料公司以及(jí)南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产(chǎn)业(yè)链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金至今(jīn)已连(lián)续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年(nián)四(sì)季度、2022年(nián)三(sān)季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质(zhì)一年(nián)于(yú)今年(nián)一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在(zài)2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个(gè)季(jì)度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多(duō)明(míng)星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓(cāng)招商银(yín)行较多(duō)的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银(yín)行业(yè)一(yī)季度收(shōu)入增速略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的(de)，相比2022四季度(dù)的低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商行(xíng)业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行(xíng)利润增(zēng)速大致符合(hé)预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要注意的(de)是，一季(jì)度保费(fèi)收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利(lì)率很低，还(hái)有年初(chū)一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力(lì)最大(dà)。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该(gāi)团队认为(wèi)息(xī)差(chà)压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增速韧(rèn)性(xìng)最(zuì)强(qiáng)，海通国际(jì)建议关(guān)注优(yōu)质的(de)城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商(shāng)行。城(chéng)商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超预(yù)期的中(zhōng)国银(yín)行，再次是(shì)结构数(shù)据（手续费收(shōu)入(rù)）超预期的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股(gǔ)份行中，该团队建议(yì)关(guān)注一季报不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股(gǔ)，比(bǐ)如利(lì)润和收入增(zēng)速较(jiào)好的(de)浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修(xiū)复的招商银行和平安银行可(kě)以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行博弈(yì)和交易(yì)。

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