财(cái)联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记(jì)者封(fēng)其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后(hòu)的首个(gè)交易(yì)日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞。在银(yín)行板块火(huǒ)热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)单只产(chǎn)品。工(gōng)商(shāng)银行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了(le)建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最多(duō)的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟(shú)银(yín)行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一(yī)季(jì)度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天(tiān)惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末(mò)，58家公(gōng)募基金及(jí)券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了(le)工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四季(jì)度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在(zài)持(chí)仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计(jì)涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行(xíng)股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng俩人与两人的区别用哪个合适，小俩口还是小两口)外，被市(shì)场称之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银(yín)行(xíng)成为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)并无(wú)银行个(gè)股，主要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光(guāng)电等半导(dǎo)体材料公司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截(jié)至一(yī)季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别(bié)持(chí)有(yǒu)建设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个(gè)季度(dù)减持苏(sū)农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓(cāng)苏(sū)农(nóng)银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股东一(yī)季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十(shí)大流通股东(dōng)；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八(bā)大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银行十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末(mò)起，中庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年(nián)一季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一年持(chí)有(yǒu)退出(chū)常(cháng)熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天(tiān)惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的(de)是易(yì)方达基(jī)金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓(cāng)招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰男旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行(xíng)业一季度收(shōu)入(rù)增速略(lüè)高于(yú)2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然后是(shì)大行(xíng)，最后(hòu)是股份行(xíng)。国(guó)有大行(xíng)利(lì)润增速(sù)大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正增(zēng)长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行资(zī)产质量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一(yī)季(jì)度保费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司(sī)的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需(xū)要(yào)注意口(kǒu)径差(chà)异对利润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷(dài)款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银(yín)行(xíng)以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份(fèn)极低(dī)利率消失(shī)后，该团队认为息差压(yā)力(lì)后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述(shù)4类银行中利(lì)润(rùn)增速(sù)和(hé)收入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是(shì)行业里最(zuì)强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选利润增速最好的交通银(yín)行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期(qī)的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农(nóng)业(yè)银行也(yě)值得(dé)关注。股份(fèn)行(xíng)中(zhōng)，该团队俩人与两人的区别用哪个合适，小俩口还是小两口(duì)建议关注一季报(bào)不错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和(hé)收入增(zēng)速较好的(de)浙(zhè)商银行；机(jī)构热门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招商银行和平安银行(xíng)可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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