财联(lián)社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动(dòng)节(jié)后(hòu)的首(shǒu)个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银(yín)行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四(sì)季度(dù)新发(fā)产品(pǐn)在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招(zhāo)商(shāng)银(yín)行赫然在(zài)列(liè)。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏(sū)农(nóng)银行、常熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十(shí)大(dà)流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有减持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；美瞳最长一天可以戴多久，美瞳能戴多久一天经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银(yín)行(xíng)也(yě)在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较(jiào)去(qù)年(nián)四季度(dù)，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在1188名(míng)，排名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第(dì)三(sān)、第(dì)八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中国(guó)建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依次为(wèi)制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银(yín)行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银(yín)行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿美瞳最长一天可以戴多久，美瞳能戴多久一天能源、广汇能源等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年(nián)均(jūn)重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易(yì)方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年(nián)一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度(dù)累计减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大流通股东行列后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中庚价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年于今(jīn)年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)一季度(dù)末仍(réng)持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地(dì)区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量，排名第(dì)一、第(dì)三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银(yín)行最多的(de)是易(yì)方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清(qīng)华在管的(de)易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银行(xíng)业一(yī)季度收入增速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一季度(dù)的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国际(jì)认为城商(shāng)行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预(yù)期(qī)；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中(zhōng)中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低(dī)利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一(yī)季度息(xī)差压力最(zuì)大(dà)。三四(sì)月份极低利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为息差(chà)压(yā)力(lì)后(hòu)面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农商(shāng)行(xíng)。城(chéng)商行是行业里最强的(de)子版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力(lì)团队(duì)认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选利(lì)润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预(yù)期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业银行也值(zhí)得(dé)关(guān)注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一(yī)季(jì)报不错的(de)低估值黑马股，比如利润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平(píng)安(ān)银行可(kě)以在业绩真空(kōng)期(qī)进行博弈(yì)和交易。

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