财联(lián)社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首个(gè)交易(yì)日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明星(xīng)基金经理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商(shāng)银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的(de)单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管(guǎn)基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的招商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱(ài)苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减持(chí)了苏(sū)农(nóng)银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年(nián)3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波(bō)银(yín)行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天(tiān)惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等(děng)手机话费交了能退吗老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)要数中泰资管。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)单只基金(jīn)产品。去年(nián)年末，在(zài)持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工商银(yín)行最多的(de)主(zhǔ)动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率为手机话费交了能退吗1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品第三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以及农药(yào)化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金融(róng)业(yè)以(yǐ)及批发和(hé)零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一季度(dù)增(zēng)持工(gōng)商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显(xiǎn)示(shì)，该(gāi)产品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险(xiǎn)收(shōu)益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期的公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末(mò)，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三(sān)安光(guāng)电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均(jūn)重(zhòng)仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一(yī)季度末，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)产品中排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一(yī)季度(dù)末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的(de)4家基金(jīn)公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前(qián)十大(dà)流通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有分(fēn)别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的(de)中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其(qí)余(yú)季度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)以来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)于(yú)今年一季度(dù)首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至三季度(dù)连(lián)续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常(cháng)熟银行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚基(jī)金的身(shēn)影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银行十大流(liú)通股(gǔ)东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别减持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度(dù)增持过常(cháng)熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身手机话费交了能退吗为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银(yín)行(xíng)也得到(dào)了诸多(duō)明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是(shì)易(yì)方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多(duō)的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年(nián)持(chí)有(yǒu)、以(yǐ)及(jí)张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业一季度收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四(sì)季(jì)度的(de)低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增速(sù)大(dà)致符合预期(qī)。其(qí)中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下(xià)降，中(zhōng)行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅(fú)最大(dà)。需(xū)要注(zhù)意(yì)的是(shì)，一(yī)季度保费收入(rù)对(duì)营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司(sī)的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口径差异(yì)对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极(jí)低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速韧(rèn)性(xìng)最强(qiáng)，海通(tōng)国际建议关(guān)注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注(zhù)。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概(gài)念，团(tuán)队首(shǒu)选(xuǎn)利(lì)润增速(sù)最好的交(jiāo)通银(yín)行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关(guān)注一(yī)季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如(rú)利(lì)润和收(shōu)入增速(sù)较好(hǎo)的浙商银(yín)行(xíng)；机构热门股中，估(gū)值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈(yì)和交易(yì)。

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