财(cái)联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据(jù)和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出(chū)现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工商(shāng)银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市(shì)大行(xíng)以及招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的(de)机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品还(hái)重仓了建设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕去年(nián)四季度(dù)新(xīn)发产品在(zài)今年一季度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行(xíng)赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农(nóng)银美国为什么打伊拉克，伊拉克现在归美国管吗行、常(cháng)熟(shú)银(yín)行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前十(shí)大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银(yín)行(xíng)也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计减(jiǎn)持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公(gōng)募(mù)基金以(yǐ)及中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行，共计持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商(shāng)银行最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业(yè)以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三(sān)大(dà)重仓行业依(yī)次为制(zhì)造(zào)业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和零售业(yè)，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为(wèi)中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同(tóng)时，工商(shāng)银(yín)行成为该产(chǎn)品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越周期的(de)公(gōng)司(sī)这(zhè)条主线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基(jī)金前十大重仓股中并(bìng)无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中，易(yì)方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量，在一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度(dù)末，中庚(gēng)基金共(gòng)计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流(liú)通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第(dì)十大流通(tōng)股(gǔ)东；持(chí)股(gǔ)保持不变的(de)中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年(nián)四季(jì)度、2022年(nián)三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银(yín)行；同在(zài)一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季(jì)度末(mò)仍持有常(cháng)熟银(yín)行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大(dà)流通(tōng)股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大美国为什么打伊拉克，伊拉克现在归美国管吗流(liú)通股东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别减持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银(yín)行(xíng)也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季(jì)度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国(guó)际认为(wèi)城商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然(rán)后(hòu)是大行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润(rùn)增速大致符合预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中行收入(rù)增速(sù)达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下(xià)降，中(zhōng)行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压(yā)力主要是由(yóu)于(yú)1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差(chà)压(yā)力最大。三四月(yuè)份极(jí)低利率消(xiāo)失(shī)后，该团队认为息差压力后(hòu)面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关(guān)注优质的(de)城商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特(tè)估概念，团队首选利(lì)润增速最好的交通(tōng)银行，其次是(shì)收入增速(sù)最(zuì)超预期(qī)的中国银(yín)行(xíng)，再次是结构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）超预期(qī)的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆(fù)盖(gài)率较高(gāo)的(de)农业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注一(yī)季报不错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平安银(yín)行可(kě)以(yǐ)在(zài)业(yè)绩真空期(qī)进行博弈(yì)和交(jiāo)易(yì)。

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