预期收益率(lǜ)计(jì)算公式？是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于预期收益(yì)率计算公式以及股票预(yù)期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，投资(zī)组合的(de)预期(qī)收益率计算公式，证券(quàn)组合预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，债券预(yù)期收(shōu)益率计算公式，投(tóu)资预期收益率计(jì)算公式等问题(tí)，小编(biān)将为你整理以下的知(zhī)识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预期收益(yì)率也(yě)称为期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未(wèi)来可实现(xiàn)的(de)收益率(lǜ)。对于(yú)无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益(yì)模型中，使用最久，也是大多数(shù)公司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处(chù)，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资产集中(zhōng)在有限的几项资产(chǎn)上(shàng)。

预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价(jià)格(gé)-期初(chū)价格(gé)+现(xiàn)金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格(gé)的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期(qī)初价格

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用的是(shì)资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管分散投资对降低公司的(de)特(tè)有风险有好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在有限的(de)几项资产上。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的还有后七分之二十二是无理数吗，七分之22是不是无理数来兴(xīng)起的套利定(dìng)价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资者会利用套利的(de)机会获利，既如果(guǒ)两个投资组合(hé)面临同样的风险(xiǎn)但(dàn)提供不同的预期收益率，投资(zī)者会选择拥(yōng)有较(jiào)高预期收益(yì)率的投资组合(hé)，并(bìng)不会调整(zhěng)收(shōu)益(yì)至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资产定价模型(xíng)为基(jī)础，结合套利定价(jià)模(mó)型来计算(suàn)。

　　首先一个概念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场投资组合的(de)协方差(chà)/市(shì)场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方(fāng)差(chà)就是市场投资组(zǔ)合的方差，因此(cǐ)市场投资组合的β值永远等于1，风(fēng)险大于平均资产(chǎn)的投资β值大于(yú)1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有个别资产的收益(七分之二十二是无理数吗，七分之22是不是无理数yì)率小(xiǎo)于(yú)0，这说明，这项资产(chǎn)的投资回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一般来(lái)讲，要(yào)避免这样的投资(zī)项目，除非你已经很好到(dào)做到(dào)分散化(huà)。

　　首(shǒu)先确定一(yī)个可接受(shòu)的收益率，即风(fēng)险溢(yì)酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一个(gè)投资者将其资产从(cóng)无风险投资转移到(dào)一个平均的风(fēng)险投资时所需要的额外收(shōu)益。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)是你投(tóu)资组合的(de)预期收益(yì)率减去(qù)无风险投资(zī)的收(shōu)益率的差额(é)。

　　这个数字一般(bān)情况下要大于1才有意义，否则说明你的(de)投(tóu)资组合选(xuǎn)择是(shì)有问题的。

　　风(fēng)险越(yuè)高，所(suǒ)期望(wàng)的风险溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以政府长期债(zhài)券(quàn)的(de)年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完善的股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国的情(qíng)况(kuàng)，从股票市场(chǎng)尚难得(dé)出一个(gè)合(hé)适的结(jié)论，结(jié)合国民生产总值的增长率(lǜ)来估计风险溢(yì)酬未尝不是(shì)一个好的选择。

预期收(shōu)益率和(hé)无风险收益率有(yǒu)什么区别

　　预期(qī)收益率也称为 期(qī)望收益率，是指在(zài)不确定的条件下，预(yù)测的某资(zī)产未来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益率，一般(bān)是以(yǐ)政府短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分(fēn)散投资 对降低(dī)公司的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他(tā)们的(de)资产集(jí)中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市场风险 和(hé)收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司(sī)采用(yòng)的是 资(zī)本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公(gōng)司(sī)的 特有风险 有好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的资(zī)产集(jí)中在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预期收益率计(jì)算公(gōng)式是怎样的(de)？

　　预期收益率也称为期望收益率，是(shì)指在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测的某(mǒu)资(zī)产(chǎn)未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的公式为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风(fēng)险溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期(qī)年化预期收益(yì)率(lǜ)是怎么算出来(lái)的 逾(yú)期年化预期(qī)收益率是(shì)指投资期(qī)限为(wèi)一年所获的(de)预期预期收(shōu)益率，也是将当前预期(qī)收(shōu)益率换算成年预期收益率的一(yī)种(zhǒng)计算方(fāng)法，计算公式为：年化预期收益(yì)率=（投资内预(yù)期收(shōu)益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益(yì)=投(tóu)资(zī)金额×预期(qī)年化(huà)预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了(le)一(yī)个投资期限为30的理财产品(pǐn)，该产品的预期(qī)年化预期收益(yì)率(lǜ)为4.5%，那么你(nǐ)可(kě)获得的预期预(yù)期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年(nián)，那么预期(qī)预(yù)期收益的计算方式会更(gèng)简(jiǎn)单(dān)：预期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益(yì)=本金×预期年化(huà)预期收益率，即(jí)450元(yuán)。

　　2、七日(rì)年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率是(shì)什(shén)么意思(sī)

　　在实(shí)际投资过程(chéng)中，七日年化预期收益率(lǜ)也是经常(cháng)遇到的一(yī)个概(gài)念，七(qī)日年化(huà)预期(qī)收益(yì)率是指将7日的平均预期收(shōu)益水平换(huàn)算成年化(huà)率后得出的预期收益率，常(cháng)用于(yú)货币(bì)基金。

　　七日年化(huà)预期收益率(lǜ)往往都是浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但可用于参考该理财产品(pǐn)的盈利水平。

　　 一般情况下(xià)，预期年化预期(qī)收益率越高的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越(yuè)长(zhǎng)的产(chǎn)品(pǐn)，预期(qī)预期收(shōu)益率往往也越高。

　　以(yǐ)上关于预(yù)期年化预期收益率是怎么算出来的的内容(róng)，希望对大家有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温馨提示(shì)，理财有风(fēng)险，投资(zī)需谨慎。

　　预期收益率计算公式？是期望(wàng)收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于预期收益率计算(suàn)公式以及股票预期收益率计算(suàn)公式，投资组(zǔ)合的(de)预期收益率(lǜ)计算公式，证券(quàn)组合预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，债(zhài)券预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，投资预期收益(yì)率计算公(gōng)式等问题，小编将(jiāng)为你(nǐ)整理以下的知(zhī)识答案(àn)：

预期(qī)收益率是什(shén)么

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为(wèi)期望收益(yì)率(lǜ)的。

　　是指在(zài)不确(què)定的条件下，预测(cè)的(de)某资产未来可实(shí)现的收益(yì)率(lǜ)。对于无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府短(duǎn)期债券的年(nián)利率(lǜ)为基(jī)础的(de)。

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使用最久，也是(shì)大多数(shù)公司采用的(de)是资(zī)本资(zī)产定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分散投资对降低公(gōng)司(sī)的特有风险有好处，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现(xiàn)金股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期初(chū)价格

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降低公司的特(tè)有(yǒu)风险有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的还有后来(lái)兴起(qǐ)的套(tào)利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资者会(huì)利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同的预(yù)期(qī)收益率(lǜ)，投资者会选择拥有较高预期收益(yì)率(lǜ)的投(tóu)资组合，并不会调整(zhěng)收益(yì)至均衡。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价模(mó)型为基础，结合套利定价模型来(lái)计算。

　　首先一个概(gài)念是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的(de)风(fēng)险(xiǎn)程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值=资产(chǎn)i与市(shì)场投资组合的七分之二十二是无理数吗，七分之22是不是无理数协方差/市场(chǎng)投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身(shēn)的协方差就是市场(chǎng)投资组(zǔ)合的方(fāng)差，因此(cǐ)市场投(tóu)资(zī)组合的(de)β值永远等于1，风险大于平均资(zī)产的投资β值(zhí)大于1，反之(zhī)小于1，无(wú)风(fēng)险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中，可能(néng)会(huì)有(yǒu)个别资产的收(shōu)益(yì)率(lǜ)小于0，这说明(míng)，这(zhè)项资产的投资回(huí)报率会(huì)小于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这样(yàng)的投资项目，除非你已经很好到(dào)做到分散化。

　　首先确定一个(gè)可接(jiē)受的收益率，即(jí)风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了(le)一个投(tóu)资者将其资产从无风险投资转移到一个平均(jūn)的风险投(tóu)资时所(suǒ)需要的额外收益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合的预期收益率减去(qù)无风险(xiǎn)投资(zī)的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况下要大于(yú)1才有意(yì)义，否(fǒu)则说(shuō)明你(nǐ)的投资组合选择是有问(wèn)题(tí)的。

　　风险(xiǎn)越高(gāo)，所(suǒ)期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一(yī)般是(shì)以政府长期债券(quàn)的年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在美国等(děng)发达市(shì)场，有完善的股(gǔ)票市场作为(wèi)参考(kǎo)依据。

　　就(jiù)目前我国的情况，从股(gǔ)票市场尚难(nán)得出一(yī)个合适(shì)的结论，结合(hé)国(guó)民生产总值(zhí)的(de)增长率来估计(jì)风险溢酬未(wèi)尝不是(shì)一(yī)个(gè)好的选(xuǎn)择。

预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)和无风险(xiǎn)收益率有(yǒu)什么区别(bié)

　　预期收益率也(yě)称为 期望(wàng)收益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产未来可 实现 的(de)收益(yì)率。

　　对于无(wú)风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债(zhài)券的年(nián)利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益(yì)模(mó)型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是(shì)至(zhì)今大多(duō)数(shù)公司(sī)采(cǎi)用的是(shì) 资本资(zī)产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司(sī)的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是 资(zī)本资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低公司的 特有风险 有好处，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式是怎样的？

　　预期收益率也(yě)称为期望收益(yì)率，是指在不确定的(de)条件(jiàn)下(xià)，预测的某资产未来可实(shí)现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预期(qī)收(shōu)益率的公式为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投(tóu)资(zī)组(zǔ)合的预(yù)期收(shōu)益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率是怎么算出来的 逾期年化预期收益率是指投资期限为一年所(suǒ)获的预期预(yù)期收益(yì)率，也是将当前(qián)预期收益率(lǜ)换算成年预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)的一(yī)种计算方法，计算公(gōng)式为：年化(huà)预期收益率(lǜ)=（投资(zī)内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如(rú)你用(yòng)1万元购买了(le)一个(gè)投资期限为30的理(lǐ)财产品，该产品的(de)预期年化预(yù)期收益率为(wèi)4.5%，那么你可获得的(de)预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为1年(nián)，那么预期预期收益的计算方(fāng)式会(huì)更简(jiǎn)单(dān)：预(yù)期年化(huà)预期收益=本金×预期(qī)年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期(qī)收益率是(shì)什么意思

　　在实际投资过程中，七(qī)日年化预期收(shōu)益(yì)率也是经常(cháng)遇(yù)到的一(yī)个概(gài)念，七日年(nián)化预期收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平(píng)均(jūn)预期收益(yì)水平换算成年化率后得(dé)出(chū)的预期(qī)收益率，常(cháng)用于(yú)货币(bì)基金。

　　七日年化预(yù)期(qī)收益率往往都是(shì)浮动(dòng)的，不代表未来的(de)年化预期收益率，但可用(yòng)于参考(kǎo)该(gāi)理财产品的(de)盈(yíng)利水平(píng)。

　　 一般情(qíng)况下，预期年(nián)化预期(qī)收益率越高的产品，风(fēng)险也越大(dà)。

　　此外，投(tóu)资(zī)期限(xiàn)越长的产品，预期预期(qī)收益率往往也越(yuè)高。

　　以上关于(yú)预期年化预(yù)期收益率是怎么算出来的(de)的内(nèi)容(róng)，希望对大(dà)家(jiā)有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投(tóu)资需谨慎。

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