财联社5月(yuè)5日讯（记(jì)者封其娟）五一(yī)劳(láo)动节(jié)后的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有了(le)工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的(de)机(jī)构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去(qù)年四(sì)季(jì)度(dù)新发产(chǎn)品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金(jīn)十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商行的丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)，一(yī)季度(dù)减持了苏(sū)农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也(yě)在(zài)一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金及(jí)券商资(zī)管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构(gòu)共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这(zhè)其中，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据(jù)显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A共(gòng)计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为持仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今(jīn)年以来(lái)的收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造业(yè)、金融业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工(gōng)商银行成为该产品的(de)第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未(wèi)持(chí)有工商银行(xíng)。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行(xíng)投资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭(tàn)公司(sī)、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓该股(gǔ)的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季(jì)度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银(yín)行前十大流(liú)通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一(yī)季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分(fēn)别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季度分别增(zēng)蒸馒头开锅多少分钟熟透，蒸馒头开锅多少分钟熟透了持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年(nián)一(yī)季度首度(dù)减持(chí)苏(sū)农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司(sī)首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度末仍(réng)持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连(lián)续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸(zhū)多明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行(xíng)的(de)，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行(xíng)最多的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招商银(yín)行最多(duō)的单只产品，季(jì)末持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以及张(zhāng)清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方(fāng)达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队5月4日(rì)最新(xīn)研(yán)报，银行业一(yī)季(jì)度(dù)收(shōu)入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然(rán)后是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份(fèn)行。国(guó)有大行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速(sù)达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳(wěn)，其(qí)中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司(sī)的会计规(guī)则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失(shī)后(hòu)，该团队(duì)认为(wèi)息差(chà)压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述(shù)4类银行(xíng)中利(lì)润增速和收(shōu)入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的(de)农商(shāng)行。城商行是行业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利(lì)润增(zēng)速最(zuì)好的交通银行(xíng)，其次(cì)是收入增速最(zuì)超预(yù)期(qī)的(de)中国银行，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报不(bù)错的(de)低估值黑马股，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的(de)浙商(shāng)银(yín)行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银行和(hé)平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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