预(yù)期收益(yì)率计算公式？是期望收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息(xī))/期(qī)初价格(gé)的。关于(yú)预(yù)期收(shōu)益率计算(suàn)公式以及股票预期(qī)收益率计(jì)算公式(shì)，投资组合(hé)的预期收益率计(jì)算公式，证(zhèng)券组合预期收(shōu)益率计算公(gōng)式，债(zhài)券预期收益率计算公式，投资(zī)预期收益率计算(suàn)公式等问(wèn)题，小编(biān)将为(wèi)你整理以下的知识答案：

预期(qī)收益率是什么(me)

　　预期(qī)收益(yì)率也称为期望收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件下，预(yù)测(cè)的某资产未(wèi)来可实现的收益率。对于无风险收益(yì)率，一(yī)般是以(yǐ)政府短期(qī)债券的年(nián)利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在(zài)衡量市(shì)场风险和(hé)收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用(yòng)最久，也是(shì)大多数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低(dī)公司的(de)特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现金股息(xī))/期初价(jià)格的。

期(qī)望收益(yì)率的计算公(gōng)式

　　期(qī)望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金(jīn)股息)/期初价(jià)格

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是资本(běn)资产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降低公(gōng)司的特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他(tā)们(men)的资产集中在有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

　　比较(jiào)流行的还有后来兴起(qǐ)的套利(lì)定价模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会(huì)利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面临同(tóng)样的风险但提(tí)供不同的(de)预期收益率，投资者会选择拥有(yǒu)较高预期收益率的投资组合，并不会(huì)调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要(yào)以资本资产定价(jià)模型为基(jī)础(chǔ)，结合套利定价模型来计算。

　　首先(xiān)一个概(gài)念是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险程度:

　　瓷产的(de)β值=资产i与市场投(tóu)资组(zǔ)合的协方差/市场投资组(zǔ)合的方(fāng)差

　　市场投资组合与(yǔ)其自身的协方差就是市场投资(zī)组(zǔ)合(hé)的方差，因此市(shì)场投(tóu)资组合的β值(zhí)永(yǒng)远(yuǎn)等于(yú)1，风险大于平均资产的(de)投资(zī)β值大于(yú)1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是(shì)，在投资组(zǔ)合中，可能会有个别资产的收益(yì)率(lǜ)小(xiǎo)于0，这说明，这项资产的投资(zī)回报率会(huì)小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样的(de)投资(zī)项(xiàng)目(mù)，除非你已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个(gè)可(kě)接受(shòu)的(de)收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资者将(jiāng)其(qí)资产(chǎn)从无风(fēng)险投(tóu)资转移到一个平均的(de)风险(xiǎn)投(tóu)资时所(suǒ)需(xū)要(yào)的(de)额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收益率减去(qù)无风险投资的收(shōu)益率的(de)差额。

　　这个数(shù)字(zì)一般情况下要(yào)大于(yú)1才有(yǒu)意义，否(fǒu)则(zé)说(shuō)明你的(de)投资组(zǔ)合选择是有问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望(wàng)的风(fēng)险溢(yì)酬(chóu)就应该(gāi)越大。

　　对(duì)于无(wú)风(fēng)险收益率，一般是以政府长(zhǎng)期债券的(de)年利(lì)率为基础的(de)。

　　在美国等(děng)发达(dá)市场，有完善的股票市场(chǎng)作为参考依据。

　　就目前我国(guó)的(de)情况，从股票市场(chǎng)尚难(nán)得(dé)出一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不(bù)是(shì)一(yī)个(gè)好(hǎo)的选择。

预期(qī)收益率和无风险收益(yì)率有(yǒu)什么(me)区别

　　预(yù)期收益率也称为 期望收益率，是指在不确(què)定(dìng)的条件(jiàn)下(xià)，预测(cè)的某资产未来可 实现(xiàn) 的收(shōu)益(yì)率。

　　对于(yú)无风(fēng)险收益率，一般是以政府短(duǎn)期(qī)债券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处(chù)，但大部(bù)分投资者仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至今大多数公(gōng)司(sī)采(cǎi)用的(de)是 资本资(zī)产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司的(de) 特(tè)有风险 有好处，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计(jì)算公式是怎(zěn)样(yàng)的？

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为期(qī)望收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收益率。

　　预期收益率(lǜ)的公式为：资产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收(shōu)益(yì)率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组(zǔ)合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料

　　预期年化预(yù)期收益率是怎么算出来的 逾期年(nián)化(huà)预期收益率(lǜ)是指投(tóu)资期限(xiàn)为一年所(suǒ)获的预期预期收益率，也(yě)是将(jiāng)当前预期收益率换算成年预(yù)期(qī)收益率的一种计算(suàn)方(fāng)法，计算公式为：年化预期收(shōu)益(yì)率=（投资(zī)内预(yù)期收益(yì)/本(běn)金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投(tóu)资金额×预期年(nián)化预(yù)期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一个(gè)投资期限(xiàn)为(wèi)30的理财产品，该产(chǎn)品的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那(nà)么你可获得(dé)的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期(qī)限刚好(hǎo)为1年，那么预(yù)期预(yù)期收(shōu)益的计算方式会更简单(dān)：预期年(nián)化预期(qī)收益=本(běn)金×预期年化预期(qī)收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益(yì)率(lǜ)是什么意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇到的一个概念(niàn)，七日(rì)年(nián)化(huà)预期收益率是指将(jiāng)7日(rì)的平均(jūn)预期(qī)收益水平(píng)换算成年(nián)化率后得出(chū)的预期收益率(lǜ)，常用于(yú)货币基(jī)金。

　　七日年(nián)化预(yù)期(qī)收益率香港割让是什么条约谁签字，香港割让是什么条约多少年往往都是(shì)浮动的(de)，不代表未来的年(nián)化预(yù)期(qī)收益率，但(dàn)可(kě)用于参考该理财产(chǎn)品的盈(yíng)利水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况下，预期年(nián)化(huà)预期收益率越高的产品，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产(chǎn)品(pǐn)，预期(qī)预期收益(yì)率往往也越高。

　　以上关于预期年化预(yù)期收(shōu)益率是怎(zěn)么算出来的(de)的(de)内容，希(xī)望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提(tí)示(shì)，理财(cái)有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格(gé)-期初(chū)价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价(jià)格(gé)的(de)。关于预期收(shōu)益率计算公式以及股票预期(qī)收益率计算公式，投资(zī)组(zǔ)合的预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计算公式，证券组合(hé)预期(qī)收益率(lǜ)计算公(gōng)式，债券预(yù)期(qī)收益(yì)率计算公(gōng)式，投资(zī)预(yù)期收益率(lǜ)计算公式等问题(tí)，小编将(jiāng)为(wèi)你整理以下(xià)的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不(bù)确定的(de)条件下，预测的某资产(chǎn)未(wèi)来(lái)可实(shí)现的收益率(lǜ)。对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和(hé)收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是大多数公司采用的是资(zī)本资产定价(jià)模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司(sī)的特(tè)有风险有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们(men)的资产集(jí)中在(zài)有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率计(jì)算公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收益(yì)模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对(duì)降(jiàng)低公司的特有风险有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的(de)几项资产上(shàng)。

　　比较流行(xíng)的还(hái)有后(hòu)来兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获利，既如(rú)果(guǒ)两个(gè)投(tóu)资(zī)组合面临同(tóng)样的风险(xiǎn)但提(tí)供不同的(de)预期收益率，投(tóu)资者会选择拥有较高(gāo)预期收益率的投资组合，并不会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价(jià)模型为基础(chǔ)，结(jié)合套利定价模(mó)型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产i与市场投资组合(hé)的协方差/市场投(tóu)资组合(hé)的方差(chà)

　　市场投资组合与其自身(shēn)的(de)协(xié)方(fāng)差(chà)就是市场投资组合的(de)方差，因此市场投资组(zǔ)合(hé)的β值永远(yuǎn)等(děng)于1，风险大(dà)于平均(jūn)资产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资(zī)β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能(néng)会(huì)有个别资产的收益率小于0，这说(shuō)明，这(zhè)项资(zī)产的投资(zī)回报率会小于无风险(xiǎn)利(lì)率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避(bì)免(miǎn)这样的投(tóu)资项目，除(chú)非你已经很好到做到分(fēn)散(sàn)化。

　　首(shǒu)先(xiān)确(què)定一个可接受(shòu)的收益(yì)率(lǜ)，即风险溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢(yì)酬衡量了一个投资者将其(qí)资产(chǎn)从无风险投资转移到(dào)一个平均的风险投资时所需要(yào)的额外收益(yì)。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投资(zī)组合的(de)预期(qī)收益率减去(qù)无风险投(tóu)资(zī)的收益(yì)率的(de)差额。

　　这个数字(zì)一般情况下(xià)要大于1才有意义，否则说明你(nǐ)的投资组合选(xuǎn)择是有问题的(de)。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府长(zhǎng)期(qī)债券的年(nián)利(lì)率为基础的(de)。

　　在美国等发达(dá)市场，有完善的股(gǔ)票(piào)市场(chǎng)作为(wèi)参考(kǎo)依(yī)据。

　　就目前我国的(de)情(qíng)况，从股票市场(chǎng)尚难得(dé)出一(yī)个合适的结论，结(jié)合国民生产(chǎn)总(zǒng)值(zhí)的(de)增长(zhǎng)率来(lái)估计风险溢酬未尝不是(shì)一(yī)个好的选择。

预(yù)期收益率和无(wú)风(fēng)险收益率有什么区别(bié)

　　预期收益率也称为 期望收益(yì)率，是指在不确定的(de)条件下，预(yù)测(cè)的某资产未(wèi)来可(kě) 实现 的收(shōu)益(yì)率。

　　对于无风(fēng)险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的年(nián)利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是(shì)至今(jīn)大(dà)多数公司采用的是 资本资(zī)产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管(guǎn) 分散投资 对降低(dī)公(gōng)司的(de) 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资(zī)者(zhě)仍然将他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在(zài)有限的几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和收(shōu)益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大香港割让是什么条约谁签字，香港割让是什么条约多少年多数公司(sī)采用的(de)是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们(men)的(de)资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预(yù)期收益(yì)率计(jì)算公式是怎(zěn)样的(de)？

　　预期收(shōu)益率也称为期(qī)望(wàng)收益(yì)率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产未来(lái)可实(shí)现(xiàn)的收益率。

　　预期(qī)收(shōu)益(yì)率的(de)公(gōng)式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组(zǔ)合的预期(qī)收益率(lǜ)，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风(fēng)险溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年化(huà)预(yù)期收益率是怎(zěn)么算出来的 逾(yú)期年化预期收(shōu)益率(lǜ)是指投资(zī)期(qī)限为一年所(suǒ)获的预期预期(qī)收益率，也是将当前预期收益(yì)率换算成(chéng)年预期收益率的(de)一种计算(suàn)方法，计算公式为：年化预(yù)期收(shōu)益率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期(qī)收(shōu)益=投(tóu)资金额×预期年化预期收益率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万元(yuán)购买了(le)一(yī)个投资期限为30的理(lǐ)财产品，该(gāi)产(chǎn)品的(de)预期年化(huà)预期收(shōu)益率为(wèi)4.5%，那(nà)么你可获得的(de)预期预期(qī)收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投资期限刚好为(wèi)1年，那么预期预期(qī)收益的计算方式(shì)会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益=本金×预期年化预(yù)期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预(yù)期(qī)收益率是(shì)什么意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日年化预期收益率(lǜ)也(yě)是经常遇(yù)到的一(yī)个概念(niàn)，七(qī)日年化(huà)预期收益率是指将7日的平(píng)均预期收(shōu)益水平换算(suàn)成年化(huà)率后(hòu)得出的预(yù)期收益率，常用于货币(bì)基金(jīn)。

　　七日年化预期收益率(lǜ)往往都是浮(fú)动的，不代表(biǎo)未来的年(nián)化预期收(shōu)益率，但可用(yòng)于(yú)参(cān)考(kǎo)该理财产品的盈利(lì)水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况下，预期(qī)年化预期收益率(lǜ)越高的(de)产品，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期(qī)限越(yuè)长的(de)产品，预期预期收益率往往也越高(gāo)。

　　以上关于预(yù)期年化预(yù)期收益率是怎么算出(chū)来的的(de)内容，希望对大家(jiā)有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示(shì)，理财(cái)有(yǒu)风险(xiǎn)，投资需谨慎。

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