大家(jiā)早上好！昨夜今晨，又有很(hěn)多(duō)大事发(fā)生！

　　美联储如期加息25个基点；美(měi)联储主席(xí)鲍威尔表示(shì)，尚未就(jiù)是否停止(zhǐ)加息作出明确决定！

　　美国三(sān)大股指随后(hòu)全线收跌；美国(guó)证券交(jiāo)易委员不会（SEC）考虑禁止做空，尽(jǐn)管(guǎn)市(shì)场对银行(xíng)财务健(jiàn)康状况的担忧打压股市。

　　美银行(xíng)危机愈演愈烈，西太平洋银行盘后重(zhòng)挫超60％！

　　中(zhōng)概(gài)股涨跌不一(yī)；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联储如期加(jiā)息25个基点

　　当(dāng)地时间5月3日，美国(guó)联邦储(chǔ)备委员会（美联储）发布最(zuì)新的联邦公开市(shì)场委(wěi)员会（FOMC）货(huò)币(bì)政策会议纪(jì)要，根据会议纪要公布的内容(róng)，美联储将联(lián)邦基金利率目(mù)标区间上(shàng)调25个基点(diǎn)到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯(xùn)，此次加息为(wèi)自(zì)去(qù)年(nián)3月(yuè)以来(lái)连续(xù)第(dì)十次加息，本轮已累计(jì)加息500个基(jī)点。美联(lián)储FOMC声明删除了此前暗示未来还会加息(xī)的(de)措辞(cí)，称货币政策更紧缩的程度(dù)程度取决于经(jīng)济(jì)状(zhuàng)况。

　　美(měi)联储FOMC声明表示，将把(bǎ)累(lèi)积紧(jǐn)缩效(xiào)应和政策滞后性纳入考量；通胀率居高不下，高度关注通胀风险(xiǎn)；信贷(dài)环境收紧可(kě)能会打压经济活动；加息(xī)决(jué)定(dìng)得到(dào)FOMC委员(yuán)一(yī)致通过。

　　美联(lián)储FOMC声明删除了此前(qián)暗示未来还会加(jiā)息的措辞。美联储FOMC声明(míng)显示(shì)，政策更紧(jǐn)缩(suō)的程度程度取决于经济；信(xìn)贷紧缩(suō)的影响程(chéng)度不确定；申美国银行体系是健(jiàn)全和有弹性的。

　　美(měi)联储(chǔ)FOMC声(shēng)明表示(shì)，第一季度经济活动以适度(dù)的速度扩张；最近(jìn)数月的就业人口增(zēng)幅是稳健的；对美国国(guó)债和MBS持仓(cāng)的减持速度将保持不(bù)变，即每月减持(chí)600亿(yì)美元美债(zhài)与350亿(yì)美元(yuán)抵押支持(chí)证券（MBS）。

　　美国利(lì)率(lǜ)期货显示交易员在美联储利率决(jué)议后已经定价(jià)6月(yuè)和7月(yuè)会暂停加息、9月会进行降息。

　　三菱日联(lián)美(měi)国宏(hóng)观(guān)策略主管George Goncalves表示，FOMC这份声明与(yǔ)美联储在2006年(nián)的声(shēng)明一致，当时美联(lián)储将(jiāng)联(lián)邦(bāng)基金利率(lǜ)推(tuī)高至(zhì)5.25％的(de)峰值(zhí)。他们从来没有直截了当地说“我们(men)结束（加息）了”，但在我(wǒ)看来，这(zhè)是他们已经是最接近这么(me)做(zuò)了。

　　在随(suí)后举行的新闻发布会上(shàng)，美联储主席(xí)鲍威尔表示，今天没有做出暂停加息(xī)的决定，我们将通过逐次会议(yì)决定利率的结果(guǒ)。根据美联储(chǔ)自己(jǐ)的预(yù)测(cè)，周(zhōu)三的加(jiā)息可(kě)能(néng)是(shì)美联储2023年(nián)的最后一次加息。然而，鲍(bào)威(wēi)尔表示，如(rú)果通胀率居高不下，可能需要进一步收(shōu)紧货(huò)币政策。

　　在过去的一年(nián)里，美联储主席鲍(bào)威尔一再表示，在通胀得(dé)到控(kòng)制之前(qián)，有必要(yào)继续加息。目前的年(nián)通货膨胀率(lǜ)为5％，仍远高于(yú)美联(lián)储2％的目(mù)标。

　　鲍威尔称未定何时(shí)停止加息

　　当地时间(jiān)5月3日，美联储(chǔ)主席(xí)鲍威尔(ěr)在新闻(wén)发布会上就(jiù)当天的加(jiā)息决(jué)定发表讲话，表示美联(lián)储尚未就是否停止加息作(zuò)出明确决定。

　　鲍威尔称(chēng)，美国目前通胀率仍然远高于2％的目(mù)标，美联储将“依(yī)赖数据”继续制定货(huò)币政策(cè)，未来仍有可能继续加息。他(tā)认(rèn)为需要(yào)更多数据(jù)来决定联邦基金利率(lǜ)是否具有(yǒu)足够的紧缩作用。

　　鲍威尔当天(tiān)提到(dào)摩根大(dà)通收(shōu)购第一共和银行时(shí)表示，大(d戊申年是哪一年à)型银(yín)行进行大规(guī)模收购并不(bù)是(shì)好政(zhèng)策，但是此(cǐ)次倒闭(bì)的银行被收(shōu)购(gòu)对(duì)于银行系(xì)统是个好结果，在系(xì)统内拥有(yǒu)不同(tóng)规(guī)模的银行以实(shí)现不同的目(mù)标是有价值(zhí)的(de)。

　　美联储主席鲍威尔新闻发布会(huì)要点总结：

　　1、利率(lǜ)政(zhèng)策戊申年是哪一年(cè)：FOMC的确讨(tǎo)论过(guò)暂停加(jiā)息(xī)的可能性，但没(méi)有决定在5月份就这样做；感觉(jué)我们离终点越来越接近；原则上无需加息至(zhì)太(tài)高的水平。

　　2、通胀方面：通胀远(yuǎn)高于目标(biāo)，但(dàn)已有所缓和，通胀(zhàng)压力(lì)继续高企，要(yào)降低通胀(zhàng)还有很(hěn)长的路(lù)要走；如果(guǒ)通胀持续高(gāo)企，我们不会降息。

　　3、经济方面：美国可能会出(chū)现(xiàn)轻微的经济衰退；经济可能面临来自紧缩信(xìn)贷的阻力(lì)。

　　4、银行业(yè)危(wēi)机：地区性银行发(fā)挥非常重要的(de)作(zuò)用；不希望大(dà)型银(yín)行进行(xíng)大规(guī)模(mó)收购(gòu)；银行(xíng)业情况(kuàng)总(zǒng)体上有所改善(shàn)；美国(guó)银行系统健康且(qiě)具有弹性。

　　5、债(zhài)务(wù)上限：如(rú)果无(wú)法(fǎ)达成(chéng)债务上(shàng)限协(xié)议，将对美国经济造成“高度不(bù)确定的”后(hòu)果；美联(lián)储认为，债务上(shàng)限对(duì)前景(jǐng)构成风险(xiǎn)。

　　6、就业方面：劳动力市场有一定(dìng)的(de)走弱(ruò)，但仍然太(tài)强劲；随着时(shí)间的推(tuī)移，工资水(shuǐ)平仍高于2％的通(tōng)胀水平；现在我(wǒ)们需要集中精力将通胀降下来；职位空缺(quē)仍(réng)然非常(cháng)高；可(kě)以在不大幅提高失业(yè)率(lǜ)的情(qíng)况下(xià)给就业(yè)市场降温。

　　美国三大股(gǔ)指全(quán)线收跌

　　SEC不会考虑禁止做空(kōng)

　　当地时(shí)间5月3日，美联储宣布加息25个基(jī)点后，美国三大股指全(quán)线收跌。截至收盘，道(dào)指跌0.8％报33414.24点，标普500指数跌0.7％报(bào)4090.75点，纳指跌(diē)0.46％报(bào)12025.33点。美国三(sān)大股指录得连续第三日下跌。

　　美国证交会官(guān)员(yuán)表示(shì)，美国证券交易委员不(bù)会（SEC）考虑禁止做空，尽管(guǎn)市场对银行(xíng)财务健(jiàn)康状况的担忧(yōu)打压股市。

　　科技股涨跌不一，苹果跌0.65％，亚马逊涨(zhǎng)0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌(gē)涨0.09％，脸书(shū)跌(diē)0.92％，微(wēi)软(ruǎn)跌0.33％。

　　银行股全线走低(dī)，摩根大通跌2.07％，高盛跌(diē)1.39％，花旗跌0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美戊申年是哪一年国银行跌1.03％，富国银(yín)行跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛(fú)龙跌2％，康菲石油(yóu)跌(diē)2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方石油跌1.77％。

　　美国至4月(yuè)28日当周MBA30年期固定抵押贷(dài)款利率6.5％，为三周来首次下(xià)降，前值6.55％。当周购房按(àn)揭抵押贷款(kuǎn)申请指数下(xià)跌2％；再融资申请指数(shù)上升(shēng)0.8％，为连续第二(èr)周上升。

　　美国4月(yuè)ADP就业人(rén)数29.6万人，为2022年(nián)7月以(yǐ)来(lái)最(zuì)大增(zēng)幅，预期(qī)14.8万人(rén)，前值14.5万人。

　　美(měi)国4月(yuè)Markit服务业PMI终值53.6，预期53.7，初值(zhí)53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预期(qī)53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制造业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分项(xiàng)指数方面，新(xīn)订单指数大幅上升(shēng)至56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库存指数(shù)47.2，前值(zhí)52.8。

　　美银行危机愈演愈烈

　　西太平(píng)洋银行盘后重挫超60％！

　　周三盘后(hòu)交易中，PacWest Bancorp（西(xī)太平洋银行(xíng)）股价一度重挫60.61％，此前有报道称该银行(xíng)正在考(kǎo)虑(lǜ)包括自身出售的战略(lüè)选择。

　　有报(bào)道称，PacWest一直在评估各(gè)种选择(zé)，包(bāo)括分(fēn)拆或融资。报(bào)道称，由于PacWest没(méi)有(yǒu)很多潜在买(mǎi)家对(duì)整个公司感兴趣，因此正式出售尚未开始。

　　自今年(nián)3月硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西(xī)海岸地区银行(xíng)的(de)股价受到的打击(jī)尤为严重，部(bù)分原因是人们担心它(tā)们的客户基础相(xiāng)似。本周，第(dì)一共和银行（First Republic Bank）被监管机(jī)构接管，并出(chū)售给摩(mó)根大通(tōng)（JPMorgan Chase）。

　　总部位于(yú)洛杉矶的PacWest的(de)市值约为7.5亿美元，今年以来下跌(diē)了72％。周三(sān)，PacWest股价(jià)在(zài)常规交易(yì)时段下(xià)跌(diē)近2％，连续第(dì)五个交易日下跌。

　　其(qí)他(tā)地(dì)区银行在报告发布后的盘后交易中下跌，SPDR标准普尔地区银(yín)行ETF下(xià)跌(diē)4.4％。Western Alliance Bancorp股价下(xià)跌29％，Comerica下(xià)跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称，截至(zhì)3月31日，第一季度总存(cún)款减(jiǎn)少(shǎo)逾50亿美(měi)元，至282亿美元(yuán)。然而，该公司表示，从3月20日到季度末(mò)，其存款净收益为11亿(yì)美元。PacWest还表示，从3月31日到4月24日，存款又增加了7亿美元。

　　银行板块这一大跌加剧了该(gāi)行(xíng)业自周(zhōu)一以来的跌势(shì)。继3月(yuè)份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第三家倒(dào)闭(bì)的大(dà)型地区性银行(xíng)。

　　摩根大(dà)通首席执行官杰(jié)米？戴(dài)蒙周(zhōu)一(yī)表示，地区银行危机的(de)初(chū)始阶段已(yǐ)经“结束”，华尔街分(fēn)析(xī)师对存款外逃问题已经得(dé)到控制持谨慎乐观态度。第一共和银行报告称(chēng)，第一季度存款下(xià)降了约40％，这引发了(le)人(rén)们(men)对该银(yín)行如何能够独立生存的质疑。

　　不过，其他多数(shù)地区性银行的存款下降幅(fú)度(dù)较小，PacWest等一些银行的存款(kuǎn)在3月(yuè)底(dǐ)开(kāi)始反弹。

　　不过，最近(jìn)的(de)银行倒(dào)闭以及预期的监管(guǎn)改革，也让(ràng)人们对中型(xíng)地(dì)区性银行的(de)长期盈利前景(jǐng)产生了疑问。

　　KBW分析师David Konrad最(zuì)近(jìn)在给客户的报告中称:"我们认为，资(zī)产规模在5000亿美(měi)元至600亿美元之间的(de)银(yín)行是当下环境中最(zuì)明(míng)显的赢家，而在800亿至1200亿美元之(zhī)间的银行可能是一个无地带(dài)，因为在(zài)这个范围内(nèi)的银(yín)行可能需要缩小规模(mó)以(yǐ)避免新(xīn)的监管(guǎn)规定，或者更积(jī)极地进行并购以扩大规模并吸收监管成本(běn)。"

　　地区银(yín)行面临的另一个问题是美(měi)联储进一步收紧的可能性。更高(gāo)的(de)利率将(jiāng)提高银(yín)行持有存款的(de)成本，同时也会降低其账面上长期(qī)债券和贷款的市场价值。

　　对这些资产市场价值的担忧，是今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭遇(yù)挤(jǐ)兑的(de)导火索之(zhī)一。美联储将基准利率上调0.25个百(bǎi)分点(diǎn)，但是市场(chǎng)对未来政策走势分歧依然较大。

　　热门(mén)中(zhōng)概股(gǔ)涨跌不一

　　热(rè)门(mén)中概股(gǔ)涨跌不(bù)一，知临集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨(zhǎng)69.71％，中阳(yáng)金融涨59.97％，领涨(zhǎng)中(zhōng)概股(gǔ)。此(cǐ)外(wài)，老虎证券(quàn)涨4.76％，再鼎医(yī)药(yào)涨4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山(shān)云涨(zhǎng)2％。跌(diē)幅方面，乐居(jū)跌(diē)22.83％，能链智电跌5.55％，高途(tú)集(jí)团跌5.24％，携(xié)程(chéng)网跌4.66％，新濠博亚娱乐跌4.1％，陆(lù)金(jīn)所控股跌3.68％。中概新(xīn)能源汽车股涨跌互现，蔚来(lái)汽车(chē)涨2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理(lǐ)想汽车(chē)跌0.74％。

　　知(zhī)临集(jí)团一度狂(kuáng)飙(biāo)近300％

　　知临集团一(yī)度狂飙296.43％，盘(pán)初(chū)一度(dù)触及熔断。随后涨(zhǎng)幅收窄(zhǎi)，收于5.73美元，涨(zhǎng)104.64％。

　　知临集团是一家中国香港制药公司，目前处于临床前阶段，致(zhì)力(lì)于开发和商(shāng)业化(huà)广(guǎng)泛的治疗和诊断技术(shù)，以解决未(wèi)满足的医疗需求。知临集团(tuán)已(yǐ)获得(dé)其技术的独家许可(kě)。此(cǐ)外，知临集团还(hái)在开发某些专有技术(shù)作为候选产(chǎn)品。知临集团(tuán)正(zhèng)在寻求(qiú)神经病学，传染病，胃肠病学，肿瘤学和其他疾病领(lǐng)域的(de)治疗和诊断项(xiàng)目（包括寻(xún)求使用天然(rán)物质提取物或衍生(shēng)物治疗疾病的项(xiàng)目(mù)）。知临集团(tuán)也有专注(zhù)于(yú)手术机器人(rén)的项目。此外(wài)，知临集团开设了(le)一家医疗诊所，AML诊所，2018年6月，其最初(chū)的重(zhòng)点是(shì)治疗由(yóu)现代久坐不动的生活方(fāng)式(shì)和人口老龄化引起的慢性病(bìng)。

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