财联(lián)社(shè)5月5日讯(xù楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市人，楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市秭归县人n)（记者封其娟(juān)）五一劳(láo)动(dòng)节后的(de)首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行(xíng)板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商(shāng)银(yín)行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构(gòu)为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商(shāng)银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列(liè)。被誉(yù)为“零售(shòu)之王(wáng)”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单只产(chǎn)品(pǐn)；此外(wài)，还(hái)有张清(qīng)华旗(qí)下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏(sū)南地(dì)区农(nóng)商(shāng)行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。一季度末(mò)数(shù)据(jù)显示，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一(yī)季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还(hái)重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季(jì)度末(mò)，58家公募基金及(jí)券商资管旗(qí)下(xià)共(gòng)计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有(yǒu)55家(jiā)公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去(qù)年年末，在持(chí)仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四(sì)季度，该产品十(shí)大(dà)重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年(nián)以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位(wèi)于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺(luó)水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业(yè)以(yǐ)及农(nóng)药(yào)化(huà)工企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)前(qián)三大重仓行(xíng)业(yè)依次为(wèi)制造业、金(jīn)融(róng)业以及(jí)批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望穿越周期(qī)的公(gōng)司(sī)这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤(méi)炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(w楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市人，楚国辞赋家是谁湖北省宜昌市秭归县人àn)股。经此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾(céng)减持过。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流(liú)通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于(yú)今年一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续(xù)减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟(shú)银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金(jīn)公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第(dì)八大流(liú)通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多(duō)个季(jì)度增持过(guò)常熟(shú)银行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经理的(de)青睐(lài)。截至一(yī)季度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行的基(jī)金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第(dì)一、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安(ān)信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多(duō)的是易(yì)方达基(jī)金(jīn)，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达(dá)优质(zhì)企业三年持(chí)有、以(yǐ)及张清(qīng)华在(zài)管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国际(jì)林加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行，然后是大行，最后(hòu)是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期；交行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量(liàng)平(píng)稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一季度(dù)保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险公(gōng)司(sī)的(de)会计规则有差别(bié)，需(xū)要注意口(kǒu)径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要(yào)是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一些大(dà)银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极(jí)低利率消失(shī)后，该团队(duì)认为息(xī)差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关(guān)注优质(zhì)的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业(yè)里(lǐ)最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大(dà)行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次是收入增(zēng)速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利润和(hé)收入(rù)增速较好的浙商银(yín)行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估值(zhí)可能修(xiū)复的招商银(yín)行和平(píng)安银行(xíng)可以在业(yè)绩真空期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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