财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设(shè)银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银行。同时(shí)，建(jiàn)信基(jī)金周智硕(shuò)去(qù)年(nián)四季度新发产品在今年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清(qīng)华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大(dà)手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也(yě)在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工(gōng)行头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季(jì)度(dù)末(mò)，58家公募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A共计(jì)持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银(yín)行最多的单只基金(jīn)产品。去年(nián)年末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地(dì)产产业(yè)链企业(yè)以及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前(qián)三大重仓行业(yè)依次为(wèi)制(zhì)造业、金融业以及批发(fā)和(hé)零(líng)售业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高(gāo)、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投(tóu)资(zī)，重点投资了(le)电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能(néng)源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电(diàn)子、三安光电等(děng)半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一(yī)年(nián)均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至(zhì)一季度末(mò)，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持有建设银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持(chí)股数量(liàng)，在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚(gēng)基(jī)金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)一季度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏(sū)农(nóng)银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大(dà)流(liú)通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持(chí)苏(sū)农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年于今(jīn)年一季度首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季(jì)度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金(jīn)公(gōng)司(sī)首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司(sī)第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏(sū)农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金(jīn)经理的(de)青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安(ān)信(xìn)价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商银行最多的是(shì)易方(fāng)达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一(yī)季(jì)度收入增速(sù)略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低点，一季度的收入增(zēng)速有(yǒu)明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增(zēng)速(sù)达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行(xíng)和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意(yì)的是，一(yī)季度保费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较(jiào)大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保(bǎo)险公司(sī)的会计规则有差别(bié)，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增(zēng)速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大额对公客(kè)户的贷款，所以(yǐ)一季度息差(chà)压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该(gāi)团队认(rèn)为(wèi)息差(chà)压力(lì)后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上述4类银行中利润增(zēn130万韩元等于多少人民币，130万韩元等于多少美元g)速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特(tè)估概(gài)念，团(tuán)队首(shǒu)选利润(rùn)增(zēng)速最好的交通银行(130万韩元等于多少人民币，130万韩元等于多少美元xíng)，其(qí)次是收入(rù)增速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行也值(zhí)得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收(shōu)入(rù)增速较(jiào)好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可(kě)能(néng)修(xiū)复的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行博弈和交易。

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