今年以来基金代(dài)销机构被基金(jīn)公(gōng)司解(jiě)约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司发布与基金代销机构解(jiě)约的(de)公告。截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合(hé)作。而从(cóng)机构类型看(kàn)，中小型独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构居多，此(cǐ)外(wài)，也有银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险。

　　值得一提的是(shì)，近(jìn)年来由(yóu)于经营不(bù)善或(huò)违规(guī)，已有多家基(jī)金销售机构(gòu)主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公(gōng)司与基金(jīn)销售机构(gòu)之间的合作本就(jiù)是双向选择，在高质量(liàng)发展背景下，基金公司(sī)严格筛(shāi)选代销机(jī)构(gòu)也是降本增效的主流(liú)选择。未来，基金(jīn)代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生(shēng)态或(huò)将持(chí)续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利得基金(jīn)发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办(bàn)理该公司旗(qí)下基金的相关销售业务(wù)。值得注意的是(shì)，今年(nián)以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦基金、平(píng)安基金，以及海富通(tōng)基(jī)金停止(zhǐ)了与(yǔ)浦(pǔ)领基金(jīn)的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公(gōng)告，经(jīng)与北(běi)京虹点(diǎn)基金销售(shòu)有(yǒu)限公司、上海凯石财(cái)富基(jī)金销售有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代(dài)理销(xiāo)售公司旗下所有公(gōng)募(mù)基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发(fā)布公告(gào)称，与方德保(bǎo)险代理有(yǒu)限公(gōng)司(sī)、民(mín)商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述基(jī)金销售机构(gòu)将(jiāng)不再代(dài)理(lǐ)公司旗下所有公募基金(jīn)。自(zì)公告之日起，上述公司不再办理本(běn)公司(sī)旗(qí)下基金(jīn)的(de)开(kāi)户、认购、申(shēn)购等基金买入的相(xiāng)关业务(wù)，只保留赎(shú)回(huí)业务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在(zài)今年4月，西(xī)部利得基金、上银基金也(yě)终止了与民商基金的基(jī)金销售合作，上银基金(jīn)则于2月终止与该机(jī)构(gòu)的合作关系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基(jī)金、万家基(jī)金(jīn)新增与(yǔ)民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来(lái)，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合(hé)计7家(jiā)独立基(jī)金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基(jī)金(jīn)公司终止了(le)合计17家独立基金销(xiāo)售机构的代销(xiāo)合作，其中包(bāo)括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计(jì)6家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来，则(zé)已有9家基金公司(sī)宣(xuān)布终止了合(hé)计12家基(jī)金(jīn)代销机(jī)构(gòu)的(de)合作，这其(qí)中包括独立基金销售(shòu)机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这(zhè)些代销机构中，正融基金解(jiě)除(chú)合作关(guān)系的基金公司最(zuì)多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基(jī)金公司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作关系最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和基(jī)金代销机构(gòu)解除合作关系，目前已(yǐ)累计解约11家(jiā)，海富通基金今年2月和3月(yuè)分别解(jiě)除(chú)5家合作关(guān)系，已(yǐ)累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售机构多为中(zhōng)小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机构数(shù)量增多及监管(guǎn)趋严，近几年(nián)公募基金(jīn)公司(sī)对于(yú)代销机构的选择标(biāo)准也(yě)在提高。在高质量(liàng)发展背景下(xià)，严(yán)格筛选基金代(dài)销机构，也是实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员(yuán)表示，基(jī)金(jīn)公司(sī)终止与销售机(jī)构的(de)合作，无(wú)非是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基(jī)金公司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非(fēi)就是(shì)这(zhè)些(xiē)。”但该(gāi)内部人员也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷(mí)，基金销售(shòu)困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作(zuò)机构，没有太大意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也表示，基金公司终止与代销机构的合作(zuò)，通常是(shì)基(jī)金(jīn)代销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处罚，就(jiù)会很果断地解除合(hé)作关系(xì)。“基金公司与基金代销机构(gòu)的(de)合作是(shì)市(shì)场化的，要考虑维(wéi)护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依(yī)据自身(shēn)的发展(zhǎn)状况(kuàng)有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方一家公募公(gōng)司渠道负责(zé)人透露(lù)，其所在公司选择基金销售(shòu)公司(sī)，有一套完(wán)整的基金销售评估办(bàn)法(fǎ)，比如基金销售保(bǎo)有规模、机(jī)构成立(lì)时间、综合能力(lì)，以及(jí)与哪些公司(sī)合(hé)作等都是考核的(de)要(yào)素，其中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金销售保有规模排(pái)名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后(hòu)，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露(lù)，即便是前100名，也(yě)有相当一部(bù)中考的报名号指什么意思，中考的报名号是什么意思分达不到标准。

　　在贾志看来，基(jī)金公司与基金代销机构的(de)合作是双向选(xuǎn)择，基金公司希望(wàng)能有销售能力强的机(jī)构合作，头部代销机(jī)构也会(huì)对基金公司的投(tóu)研能力，管理规(guī)模，也有(yǒu)一定(dìng)的(de)要求(qiú)。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代(dài)销的机(jī)构主要分(fēn)为银行、第三方基金销售机构，以及(jí)券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第三方(fāng)销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联网平台流量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地(dì)位将更加夯实，而券商是以线下营业部(bù)为抓手(shǒu)，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基(jī)金销售市(shì)场，主(zhǔ)要还是在银行渠(qú)道和(hé)头部(bù)互联网公司，券商作为后起(qǐ)之(zhī)秀，也是不容(róng)忽视(shì)的(de)力量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰或将(jiāng)持续中考的报名号指什么意思，中考的报名号是什么意思>

　　近年来，马(mǎ)太(tài)效应依(yī)然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基(jī)金业(yè)协会最新公布的(de)公募(mù)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)保有量(liàng)数据(jù)显示，一(yī)季度(dù)，三方机构销售(shòu)增长最(zuì)为明显，互联网(wǎng)流量优势(shì)继续(xù)发(fā)力(lì)，银行、三方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独(dú)立基金销售渠道中，头部机构竞争优(yōu)势更为突(tū)出。截至今年一(yī)季度末(mò)，公募基(jī)金销售保有(yǒu)规模前100强中(zhōng)，21家(jiā)独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募(mù)基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金(jīn)、天天基金(jīn)、腾安(ān)基(jī)金(jīn)合计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司，其非货币(bì)市场(chǎng)公募基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差(chà)距十分明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)保有规(guī)模(mó)则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数量在7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同时，也(yě)有111家基金销售机构代(dài)销数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独立基金销售机构(gòu)中，15家(jiā)代销数量(liàng)在7000只以上，17家(jiā)代销(xiāo)不足白(bái)只(zhǐ)。中考的报名号指什么意思，中考的报名号是什么意思其中，还(hái)有(yǒu)6家目前只跟1家基(jī)金公(gōng)司合(hé)作。

　　实(shí)际上，近些(xiē)年(nián)来基金销售行业分化更(gèng)趋明显，不少中(zhōng)小(xiǎo)型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监(jiān)会网站显示，近(jìn)期(qī)深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)向中国(guó)证券监督(dū)管(guǎn)理委员(yuán)会提交了(le)注(zhù)销公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可(kě)证(zhèng)的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基金法》《公(gōng)开(kāi)募集证券投(tóu)资基金销(xiāo)售机构监督(dū)管理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会决定注销(xiāo)深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局(jú)挂出(chū)了注(zhù)销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司公(gōng)募证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许可证的公示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售(shòu)也是目前第(dì)一家(jiā)主动注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年(nián)来(lái)，有不(bù)少基金代(dài)销机(jī)构(gòu)由于经营(yíng)困难等原因(yīn)，主(zhǔ)动注销基(jī)金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规(guī)等原因被吊(diào)销牌(pái)照，比如，去年12月，上(shàng)海证监局发(fā)布消(xiāo)息，宣布注(zhù)销上海久富财富基金销售(shòu)牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财(cái)路(lù)基金、大泰金(jīn)石基金等第三(sān)方代销机构(gòu)也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严(yán)监管态势下，未(wèi)来基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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