财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记者(zhě)封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的(de)首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披(pī)露(lù)。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一(yī)季报披露(lù)，姜诚(chéng)重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农业(yè)银行3家国(guó)有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了(le)建设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季度新(xīn)发产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银(yín)行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截至(zhì)一季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及(jí)券商资(zī)管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言(yán)，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三(sān)季度(dù)、四季度，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及(jí)农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制(zhì)造业、金融业(yè)以及批发(fā)和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规(guī)模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司(sī)这条主线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了电(diàn)子(zi)、煤炭、医(yī)药(yào)、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能(néng)源(yuán)等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来看(kàn)，截至一季(jì)度(dù)末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并(bìng)无银(yín)行个股，主要重仓了(le)兖(yǎn)矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三(sān)安光电(diàn)等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度(dù)末，这2只产品分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一(yī)季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第十大流(liú)通junk food 可数吗，junk food是单数还是复数(tōng)股东；持股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行(xíng)的第八大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列(liè)后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东(dōng)以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一(yī)年于(yú)今年一季度首度(dù)减持苏农银(yín)行；同在一(yī)季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已(yǐ)在(zài)2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基(jī)金更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一(yī)季度末仍(réng)持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已(yǐ)分别(bié)减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续(xù)多个季(jì)度(dù)增持过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在(zài)管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对(duì)比(bǐ)，海通国际认(rèn)为(wèi)城(chéng)商行业绩(jì)最(zuì)好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳(wěn)，junk food 可数吗，junk food是单数还是复数其中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费(fèi)收入对(duì)营收贡献较(jiào)大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的(de)会计规则有差别，需要注意(yì)口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要是(shì)由于(yú)1月(yuè)1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一季度息(xī)差压力最大。三(sān)四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认(rèn)为(wèi)息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中利润增速和收入增速韧(rèn)性(xìng)最强，海通国际建议关(guān)注(zhù)优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业(yè)里(lǐ)最(zuì)强的(de)子版(bǎn)块(kuài)，建议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近(jìn)中特估(gū)概念，团队首(shǒu)选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最(zuì)超预期的中国(guó)银行，再(zài)次是结构(gòu)数据（手续(xù)费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值得关注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的(de)低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增(zēng)速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商银行(xíng)和(hé)平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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